Слушание

Применяя санкции, органы банковского надзора или компетентные органы обычно следуют строгим правилам, особенно в отношении права на защиту. Эти правила являются основой справедливого и быстрого рассмотрения дела. Во время назначенного слушания компетентные органы рассматривают результаты инспекции, а также конкретные правовые и регулятивные нормы, которые были нарушены, и возможные санкции, которые могут повлечь за собой эти нарушения. Обычно банк имеет право на возражение и защиту. В конце слушания компетентный орган, исходя из серьезности нарушений, совещается и определяет окончательные санкции, о которых банку обычно сообщается в письменном виде и которые могут публиковаться (см. пример 6.10).

Пример 6.10

Процесс слушаний во Франции

Банковская комиссия не может применить к банку дисциплинарную санкцию без проведения слушания. Генеральный секретариат Банковской комиссии готовит и направляет высшему руководству банка письмо-уведомление с подробным описанием фактов в поддержку предложенных санкций. На это письмо банку нужно ответить в течение месяца. Его копия направляется совету директоров банка, и о проведении санкций сообщают французскому подразделению финансовой разведки (ШАСНЫ) и внешним аудиторам. Затем банк направляет меморандум в Генеральный секретариат Банковской комиссии, по получении которого юридический отдел Банковской комиссии проводит обзор и в случае необходимости направляет руководству банка новый документ, в котором подтверждает или исправляет позицию Генерального секретариата. Затем юридический отдел Банковской комиссии назначает дату слушания и в письменной форме извещает банк о том, что дело будет рассматриваться как административное в соответствии со ст. 613-23 Кодифицированного закона Франции о монетарной политике и финансовых рынках.

Слушание проходит под председательством главы Банковской комиссии (являющегося директором Банка Франции) и при участии других членов комиссии, двое из которых являются судьями. Во время слушания представителям банка разрешается делать заявление во время его начала и окончания, выдвигать возражения и предлагать дополнительные документы в качестве доказательств. От обвиняемого не требуется иметь адвоката или другого представителя. Однако на практике большинство банков представляет адвокат или член профессиональной организации. В редких случаях у главы миссии, который составлял первоначальный отчет, могут попросить разъяснения некоторых сложных вопросов.

Решение не принимается немедленно после слушания. Члены Банковской комиссии обсуждают дело без посторонних. Обычно окончательное решение принимается в течение месяца после слушания, и банк получает письменное извещение. Когда Банковская комиссия решает обнародовать решение, эта информация размещается в ее приемной, на веб-сайте комиссии и в ее официальной газете.

Источник: Банк Франции/Генеральный секретариат Банковской комиссии.