Примечания

  • 1. Полное и надлежащее осуществление требует, чтобы все необходимые законы, постановления, указания и т. п. выполнялись в необходимом объеме и имелись все необходимые институты.
  • 2. См.: критерии 17.2 и 29.4 Методологии БАТР, версия 2008 г. См.: также Базельский основной принцип 23 о корректирующих полномочиях контрольнонадзорных органов.
  • 3. Базельский основной принцип 1, См.: Методологию Базельских «Основных принципов», октябрь 2006 г, критерий 1 (4).
  • 4. См.: раздел 6.5.2.5 этой книги.
  • 5. См.: раздел 6.4.5 этой книги.
  • 6. См.: Методологию Базельских «Основных принципов», октябрь 2006 г., критерий 1 (5).
  • 7. Кассационный суд и Государственный совет.
  • 8. См.: основной критерий 17.1 Методологии РАТР, версия 2004 г.
  • 9. См.: основной критерий 17.4 Методологии РАТР, версия 2004 г
  • 10. См.: основной критерий 17.4 Методологии РАТР, версия 2004 г
  • 11. См.: основной критерий 17.4 Методологии РАТР, версия 2004 г.
  • 12. См.: Методологию Базельских «Основных принципов», основной принцип 3, основной критерий 8 и основной принцип 17, основной критерий 4.
  • 13. См.: критерии 17.3 и 29.4 Методологии РАТР, версия 2004 г.
  • 14. Базельский комитет по банковскому надзору, «Методология основных принципов эффективного банковского надзора», октябрь 2006 г., принцип 23, основной критерий 6.
  • 15. Вольфсбергская группа — это ассоциация 11 международных банков, целью которых является развитие стандартов отрасли финансовых услуг и родственных продуктов по программам «Знай своего клиента» и борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма. Группа впервые собралась в 2000 г. в замке Вольфсберг на северо-востоке Швейцарии для работы над проектом руководства по борьбе с отмыванием денег для частных банков. Вольфсбергские принципы по борьбе с отмыванием денег для частных банков были опубликованы в октябре 2000 г. (и пересмотрены в мае 2002 г.). См.: http://www.wolfsberg-principles. сот/
  • 16. См.: третью ежегодную Европейскую конференцию и выставку, The Moneylaundering.com and Money Laundering Alert, Берлин, Германия 30 октября — 1 ноября 2006 г.
  • 17. См.: критерий 17.4 Методологии FATF, версия 2004 г.
  • 18. См.: Налоговое управление США, Министерство финансов США, Закон о банковской тайне, глава 26, раздел 7, наказания за нарушение Закона о банковской тайне.
  • 19. Уильям Амос, глава отдела по контролю за розничными услугами в Управлении по финансовым услугам, говорит: «Для целостности британских финансовых рынков важно, чтобы фирмы, деятельность которых мы регламентируем, не использовались преступниками для отмывания денег. Высшее руководство должно следовать процедурам, которые отвечают нашим требованиям, чтобы риски, с которыми они сталкиваются, находились под должным контролем... Этот штраф является предупреждением для фирм и частных лиц о важности выполнения наших правил в данной области, и мы без колебаний будем бороться с нарушениями, когда это необходимо». Принимая решение о выборе наказания для Sindicatum Holdings Limited (SHL), Управление по финансовым услугам Великобритании учитывало ограниченные финансовые ресурсы фирмы и ее способность выплатить штраф. Без учета этих факторов наказание было бы значительно серьезнее. Источник: FSA/PN/125/2008, 29 октября 2008 г.
  • 20. Например, запрет на управление юридическими лицами.
  • 21. См.: Отчет о взаимной оценке FATF для Португалии, октябрь 2006 г., параграф 34, с. 8.
  • 22. В соответствии с Законом о банковской тайне, банки должны иметь программы по борьбе с отмыванием денег, позволяющие им выявлять подозрительные финансовые операции и сообщать о них в Министерство финансов США. Кроме того, банки обязаны развивать внутренние процедуры и систему контроля, назначать лицо, ответственное за выполнение требований, постоянно вести обучение персонала и проводить независимый аудит.
  • 23. См.: Отчет о взаимной оценке FATF для США, 23 июня 2006 г., параграф 797 и 798, с. 180.
  • 24. См.: Отчет о взаимной оценке FATF для США, 23 июня 2006 г., параграф 802, с. 181.
  • 25. См.: третий Отчет о взаимной оценке FATF для Швеции, 17 февраля 2006 г., с. 101.
  • 26. См.: D?cision juridictionnelle de la Commission bancaire от 25 февраля 2003 г., Etna Finance Securities.
  • 27. Cm.: Decisions juridictionnelles de la Commission bancaire No. 3, SARL Royale Affaires, 14 января 2002 г.; No. 6, SARL Change de Montmartre, 26 февраля 2002 г. и No. 7, SARL Compagnie Fran?aise de Change, 28 марта 2002 г.
  • 28. Riggs Bank (США) является примером банка, где нарушения правил по борьбе с отмыванием денег /финансированием терроризма и Закона о банковской тайне не только привели к одному из крупнейших в истории штрафов за отмывание денег и финансирование терроризма, но также к резкой потере репутации, что в конце концов закончилось крахом банка. После санкций 2004 г. банк Riggs был куплен PNC Bank, а название перестало использоваться. Более подробно смотри: Аппарат партии меньшинства постоянного подкомитета Сената США по расследованиям, отмыванию денег и иностранной коррупции: Контроль за выполнением Закона о патриотизме и его эффективность на примере Riggs Bank, Вашингтон, 15 июля 2004 г.
  • 29. См.: третий Отчет о взаимной оценке FATF для Норвегии, 10 июня 2005 г., с. 99.
  • 30. См.: третий Отчет о взаимной оценке FATF для Швеции, 17 февраля 2006 г., с. 98.
  • 31. См.: краткое изложение третьего Отчета о взаимной оценке FATF для Португалии, октябрь 2006 г., с. 7.
  • 32. Отчет о взаимной оценке для Италии, подготовленный МВФ, 28 февраля 2006 г.
  • 33. См.: Базельские «Основные принципы», раздел V, принцип 22.
  • 34. См.: Институт международной экономики Chasing dirty money, Вашингтон, 2004 г.
  • 35. См.: Отчет о взаимной оценке FATF для Швеции, 17 февраля 2006 г., №437, с. 102.
 
< Пред   СОДЕРЖАНИЕ     След >