Меню
Главная
Авторизация/Регистрация
 
Главная arrow Финансы arrow Деньги, кредит, банки

ТЕОРИИ ДЕНЕГ И ИХ РАЗВИТИЕ

Деньги — важный элемент, содействующий финансированию экономики в любой экономической системе. Существуют различные теории денег, зависящие от оценки их роли в развитии экономики. Появление теорий денег было следствием их эволюции и различий в мировоззренческих установках представителей экономической науки на вопросы сущности, функций и роли денег.

Учение о деньгах отличается многообразием точек зрения на природу их развития и функционирования. Исторически можно выделить теорию трудовой стоимости, теорию золотого обращения (металлизма), теорию бумажных денег (номинализма), количественную теорию денег (монетаризм), доктрину реальных векселей, теорию денежного оборота и др.1

В современной экономической науке[1] [2] выделяют три основные теории денег — металлическую, номиналистическую и количественную.

Металлическая теория денег возникла в Англии в XVI—XVII вв., в период первоначального накопления капитала. Одним из основателей металлической теории был У. Стаффорд (1554—1612). Характерная особенность данной теории — отождествление богатства общества с драгоценными металлами, которым приписывалось монопольное выполнение всех функций денег. Последователи этой теории не видели необходимости в замене полноценных денег бумажными.

Позднее они выступили против бумажных денег, не разменных на металл.

Первыми представителями номиналистической теории денег были англичане Дж. Беркли (1685-1753) и Дж. Стюарт (1712-1780), в основу теории которых положены два подхода:

  • • деньги создаются государством;
  • • стоимость денег определяется их номиналом.

Ошибочность этой теории состояла в том, что ее последователи

отрицали трудовую теорию стоимости и товарную природу денег.

Дальнейшее развитие этой теории приходится на конец XIX-начало XX в. Г. Кнапп (немецкий экономист, 1842—1926), как наиболее известный представитель номинализма, считал, что деньги имеют покупательную способность, которую придает им государство, и основывал свою теорию не на полноценных монетах, а на бумажных деньгах. При анализе денежной массы он учитывал лишь государственные казначейские билеты (бумажные деньги) и разменные монеты, исключая кредитные деньги (векселя, банкноты, чеки).

Представители номиналистической теории не учитывали, что, оторвав бумажные деньги от золота и от стоимости товара, они наделяли их «стоимостью», «покупательной силой» путем государственного законодательства. Эти положения получили широкое применение в экономической политике Германии, использовавшей эмиссию денег в годы Первой мировой войны. Гиперинфляция в Германии 20-х годов окончательно доказала ошибочность концепции номинализма в теориях денег.

Основоположником количественной теории денег был французский экономист Ж. Боден (1530— 1596). Среди последователей этой теории англичане Д. Юм (1711—1776) и Дж. Милль (1773—1836), француз Ш. Монтескье (1689—1755). Д. Юм, пытаясь установить причинную и пропорциональную связь приливов благородных металлов из Америки с ростом цен в XV1-XVI1 вв., вьщвинул тезис, что стоимость денег определяется их количеством. Сторонники этой теории видели в деньгах только средство обращения. Их утверждение, что в процессе обращения в результате столкновения денежной и товарной массы устанавливаются цены и определяется стоимость денег, оказалось ошибочным.

Современная трактовка количественной теории денег получила развитие в трудах американского экономиста и математика Ирвинга Фишера (1867—1947), который отрицал трудовую стоимость и исходил из «покупательной силы денег». Он выделял шесть факторов, от которых зависит «покупательная сила денег», таких как:

  • 1) количество денег в обращении;
  • 2) скорость обращения денег;
  • 3) средневзвешенный уровень цен;
  • 4) количество товаров;
  • 5) сумма банковских депозитов;
  • 6) скорость депозитно-чекового обращения.

На основе изучения макроэкономических моделей и соотношения массы товаров и уровня цен современная количественная теория пришла к выводу, что в основе изменения уровня цен лежит главным образом динамика номинальной денежной массы. Согласно теории формулируются практические рекомендации по стабилизации экономики с помощью контроля над денежной массой.

Монетаризм (разновидность количественной теории денег) — экономическая теория, в соответствии с которой денежная масса, находящаяся в обращении, играет роль в стабилизации и развитии рыночной экономики. Ее основатель Лауреат Нобелевской премии 1976 г., создатель Чикагской школы М. Фридмен. Монетаризм возник в 50-е годы, получил широкое распространение в США, Великобритании, ФРГ и других странах в период преодоления стагфляции 70-х — начала 80-х годов, а также в начале 90-х годов при переходе к рыночной экономике в России.

Кульминацией в развитии теоретических положений монетаризма стали концепция стабилизации американской экономики и «рейганомика», реализация которых помогла США ослабить инфляцию и укрепить доллар. После кейнсианства[3] концепции Чикагской школы стали вторым примером эффективного использования экономической теории в практике США.

В соответствии с монетаристской концепцией современные рыночные отношения представляют собой устойчивую, саморегулируемую систему, обеспечивающую экономическую эффективность. Важно также, что вмешательство государства в развитие экономики желательно и неизбежно, но не с целью корректировки рыночных механизмов кейнсианскими методами регулирования совокупного спроса, а для создания условий активизации конкурентных сил рынка при помощи рациональной рыночной политики. В зависимости от реакции рынка на манипулирование денежной массой Фридмен и его последователи рассматривают две модели — краткосрочную и долгосрочную.

В краткосрочном плане увеличение денежной массы ведет к понижению процентных ставок и расширению спроса, сокращению безработицы. Однако если увеличение предложения денег повторяется неоднократно в течение длительного времени, то происходит интенсификация инвестиционного процесса, который стимулирует рост объемов производства, продаж, доходов и спроса на деньги и повышает ставку процента. Долгосрочный эффект такой экономики выражается в разрыве связи между движением нормы процента, изменением спроса на деньги и их предложением.

Согласно монетарной теории условием долгосрочного равновесия денежного рынка является соблюдение основного денежного закона, устанавливающего связь между долгосрочным темпом роста предложения денег и долгосрочным темпом роста реального продукта:

где т — долгосрочный темп роста предложения денег; у — долгосрочный темп роста реального продукта; i — темп ожидаемой инфляции (контролируемый государством темп роста цен).

Цель долгосрочной денежной политики сводится к стабилизации инфляции и превращению ее в полностью прогнозируемую. С позиций монетаризма экономическая политика, ориентированная на долгосрочные тенденции, наиболее эффективна в поддержании оптимальных темпов экономического роста.

В современных условиях монетаризм не противопоставляется кейнсианской концепции развития экономики (как это было прежде). В настоящее время можно говорить о синтезе кейнсианства и неоклассической теории как новой теоретической модели, аккумулирующей элементы обеих экономических теорий.

КОНТРОЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ

  • 1. Что представляют собой деньги?
  • 2. Назовите концепции происхождения денег и раскройте их сущность.
  • 3. В чем проявляется сущность денег?
  • 4. Назовите виды и формы денег.
  • 5. Что представляют собой полноценные и неполноценные деньги?
  • 6. Назовите виды кредитных денег и их отличие от бумажных.
  • 7. Раскройте дискуссионные подходы к определению электронных денег.
  • 8. Что представляет собой электронное денежное средство?
  • 9. Приведите отличительные характеристики электронных денежных средств от наличных и безналичных.
  • 10. Перечислите функции денег и охарактеризуйте их.
  • 11. Чем отличается масштаб цен от меры стоимости?
  • 12. Что представляет собой официальный масштаб цен и как его определить?
  • 13. Что понимается под единицей счета и в каких случаях она используется?
  • 14. Почему появляются суррогатные деньги и что к ним относят?
  • 15. В какой форме происходит накопление денег? Дайте им характеристику.
  • 16. Назовите особенности мировых денег.
  • 17. Назовите известные вам теории денег и дайте им характеристику.

  • [1] Бурлачков В. К. Денежная теория и динамичная экономика: выводы дляРоссии. М.: Эдиториал УРСС, 2003. С. 18-19.
  • [2] Экономическая теория: Учебник/ Под ред. А.Г. Грязновой, Т.В. Чечелевой.М.: Экзамен, 2004. С. 194-197; Денежное обращение и кредит при капитализме: Учебник / Под ред. Л.Н. Красавиной. 3-е изд., перераб, и доп. М.:Финансы и статистика, 1989. С. 258—272; Деньги, кредит, банки: Учебник /Под ред. О.И. Лаврушина.М.: КНОРУС, 2010. С. 80-91; Деньги. Кредит.Банки: Учебник / Под ред. В.В. Иванова, Б.И. Соколова. М.: ТК Велби,Из-во «Проспект», 2004. С. 182—193; Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник / Под ред. В.К. Сенчагова, А.И. Архипова. М.: ТК Велби,Изд-во «Проспект», 2004. С. 99—103; Денежное обращение и банки: Учеб,пособие / Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Г.В. Толоконцевой. М.: Финансыи статистика, 2001. С. 17; и др.
  • [3] Кейнсианство — макроэкономическая теория, признающая и обосновывающая необходимость и значимость государственного регулированиярыночной экономики. Названа по имени Дж. М. Кейнса (Великобритания).Возникновение данной теории относится к периоду Великой депрессии1929— 1933 гг. Этот мировой кризис капиталистической системы обнаружилнеспособность чисто рыночного научного направления ответить на вопросо его причинах и путях стабилизации экономического развития. Основутеоретических положений Кейнса составляет идея о вмешательстве государства в развитие капиталистической экономики с целью устранениякризисных явлений, достижения максимальной занятости, повышениятемпов роста общественного производства. Кейнс считал, что практическаяреализация этой идеи может быть достигнута посредством применениямакроэкономических методов, предполагающих анализ взаимозависимости таких агрегатных (совокупных) величин, как национальный доход, совокупное предложение, совокупный спрос, занятость, сбережения, инвестиции. Основным фактором, воздействующим на экономический рости способным обеспечить выход экономики из депрессии, Кейнс считалсовокупный спрос, определяемый гремя составляющими: потреблениемнаселения, инвестициями предприятий и государственными расходами(Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник / Под ред. В.К. Сен-чагова, А.И. Архипова. М., 2004. С. 101).
 
Посмотреть оригинал
Если Вы заметили ошибку в тексте выделите слово и нажмите Shift + Enter
< Пред   СОДЕРЖАНИЕ ОРИГИНАЛ   След >
 

Популярные страницы