Меню
Главная
Авторизация/Регистрация
 
Главная arrow Финансы arrow Деньги, кредит, банки

ТЕСТОВЫЕ ЗАДАНИЯ К РАЗДЕЛУ II

  • 1. Экономической основой кредитных отношений выступают:
  • 1) валютные отношения;
  • 2) финансовые отношения;
  • 3) денежные отношения;
  • 4) потребительная стоимость денег;
  • 5) кругооборот и оборот средств (капитала).
  • 2. Банк, «продавая свой товар»:
  • 1) выступает собственником ссужаемой стоимости;
  • 2) не передает право собственности ссудозаемщику;
  • 3) не выступает собственником ссужаемой стоимости;
  • 4) передает право собственности ссудозаемщику.
  • 3. Взаимодействие денежного кредита и денег проявляется в том, что:
  • 1) с помощью кредита деньги переходят из одной сферы рынка в другие, более выгодные;
  • 2) деньги дают в кредит;
  • 3) деньги и кредит обслуживают производство;
  • 4) деньги и кредит обслуживают товарное обращение.
  • 4. Кредит становится реальностью в том случае, если:
  • 1) имеются субъекты кредитных отношений — кредитор и заемщик — и происходит совпадение их интересов;
  • 2) у организации появляется потребность в дополнительных денежных средствах;
  • 3) заемщик является юридическим лицом;
  • 4) у кредитора появляются временно свободные денежные средства.
  • 5. Стоимость в кредитных отношениях, в отличие от денежных, проявляется в том, что:
  • 1) не совершает встречного движения;
  • 2) неподвижна;
  • 3) осуществляет движение только в смешанной форме;
  • 4) совершает встречное движение.
  • 6. Всеобщим свойством, основой кредита является:
  • 1) возвратность;
  • 2) платность;
  • 3) целевое использование;
  • 4) обеспеченность.
  • 7. Движение ссудного капитала обусловливает:
  • 1) платность;
  • 2) возвратность;
  • 3) обеспеченность;
  • 4) целевое использование.
  • 8. Сущность кредита проявляется:
  • 1) в самом факте отсрочки платежа;
  • 2) в платеже по истечении отсрочки;
  • 3) в наличии доверия при отсрочке платежа;
  • 4) в наличии обеспечения при отсрочке платежа.
  • 9. В кредитных отношениях объект кредита:
  • 1) временно уступается кредитором заемщику;
  • 2) переходит от кредитора к заемщику;
  • 3) временно уступается заемщиком кредитору;
  • 4) переходит от заемщика к кредитору за вычетом ссудного процента.
  • 10. Необходимость кредита обусловлена:
  • 1) получением достаточного размера средств для начала или расширения производственной деятельности;
  • 2) обеспечением непрерывности производственного цикла;
  • 3) сезонностью производства;
  • 4) наличием свободных денежных ресурсов.
  • 11. Условия для возникновения кредитных отношений:
  • 1) совпадение интересов кредитора и заемщика;
  • 2) экономическая и юридическая самостоятельность субъектов и их экономическая состоятельность;
  • 3) наличие лицензии для осуществления кредитной деятельности;
  • 4) наличие свободных денежных средств.
  • 12. Различие между денежными и кредитными отношениями:
  • 1) различие в движении кредита и денег;
  • 2) отсрочка платежа;
  • 3) различие состава участников;
  • 4) юридическое оформление сделки;
  • 5) различие потребительных стоимостей.
  • 13. Экономическая основа возникновения кредита:
  • 1) наличие свободных денежных ресурсов;
  • 2) частная собственность;
  • 3) кругооборот и оборот капитала;
  • 4) товарное производство.
  • 14. Составные элементы структуры кредита:
  • 1) субъекты кредитных отношений и ссуженная стоимость;
  • 2) ссуженная стоимость;
  • 3) субъекты кредитных отношений;
  • 4) ссудный процент.
  • 15. Кредит — это:
  • 1) предоставление средств, использование средств, возврат ссужаемой стоимости;
  • 2) предоставление и использование средств;
  • 3) использование средств;
  • 4) возврат ссужаемой стоимости.
  • 16. Сущность кредита характеризуется как:
  • 1) передача кредитором ссужаемой стоимости заемщику для использования на началах возвратности и в интересах общественных потребностей;
  • 2) форма распоряжения средствами;
  • 3) денежные отношения;
  • 4) форма аккумуляции и перераспределения временно свободных денежных средств.
  • 17. Законы кредита носят характер:
  • 1) объективный;
  • 2) субъективный;
  • 3) всеобщий;
  • 4) неуправляемый.
  • 18. К законам кредита не относятся законы:
  • 1) возрастания ссужаемой стоимости;
  • 2) неравновесия между высвобождаемыми и перераспределяемыми на началах возвратности ресурсами;
  • 3) движения ссужаемой стоимости;
  • 4) равновесия между высвобождаемыми и перераспределяемыми на началах возвратности ресурсами;
  • 5) сохранения ссужаемой стоимости;
  • 6) возвратности ссужаемой стоимости.
  • 19. На практике в каждый данный момент кредит проявляет сущность:
  • 1) одной или несколькими функциями;
  • 2) всеми своими функциями;
  • 3) только одной функцией;
  • 4) вне реализации присущих ему функций.
  • 20. Посредством кредита могут перераспределяться:
  • 1) все материальные блага страны;
  • 2) только товарно-материальные ценности;
  • 3) только денежные средства;
  • 4) только денежные средства и валютные ценности.
  • 21. Виды кредита классифицируются в зависимости:
  • 1) от характера ссуженной стоимости, кредитора и заемщика, целевых потребностей заемщика;
  • 2) отраслевой направленности, объектов кредитования, обеспеченности кредита;
  • 3) срочности и платности кредита, а также стадий воспроизводства, обслуживаемых ссудой;
  • 4) кредитора и заемщика, отраслевой направленности кредита и его обеспеченности.
  • 22. Ломбардный кредит — это кредит под залог:
  • 1) ценных бумаг;
  • 2) ценностей;
  • 3) имущества;
  • 4) товаров.
  • 23. Потребительский кредит — это:
  • 1) ссуды, предоставляемые населению;
  • 2) кредит торговым организациям на потребительские нужды;
  • 3) кредит на создание предприятий по производству товаров народного потребления;
  • 4) кредит на строительство жилья.
  • 24. Межбанковский кредит — это операция банка:
  • 1) активная или пассивная;
  • 2) только активная;
  • 3) только пассивная;
  • 4) доверительная.
  • 25. При коммерческой форме кредита кредиторами выступают:
  • 1) хозяйственные организации;
  • 2) государство по отношению к предприятиям в условиях рынка;
  • 3) банки по отношению к коммерческим предприятиям;
  • 4) все кредиторы в условиях рынка.
  • 26. Товарный кредит — это:
  • 1) кредит, при котором ссужаемая стоимость выступает в товарной форме;
  • 2) любой кредит на покупку товаров;
  • 3) потребительский кредит на приобретение товаров длительного пользования;
  • 4) любой кредит под залог товаров.
  • 27. Субъектами коммерческого кредита выступают:
  • 1) хозяйствующие субъекты;
  • 2) коммерческие банки и физические лица;
  • 3) юридические и физические лица и государство;
  • 4) торговые организации и физические лица.
  • 28. Объектом сделки коммерческого кредита являются:
  • 1) товары и услуги;
  • 2) валютные ценности;
  • 3) денежные средства;
  • 4) ценные бумаги.
  • 29. Сделка коммерческого кредита оформляется в основном:
  • 1) векселем;
  • 2) аккредитивом;
  • 3) чеком;
  • 4) поручением.
  • 30. Заемщиками в банковском кредите выступают:
  • 1) юридические и физические лица;
  • 2) только юридические лица;
  • 3) только физические лица;
  • 4) только государство в лице представляющих его органов.
  • 31. Кредитором в кредитных отношениях могут выступать:
  • 1) кредитно-финансовые учреждения, имеющие лицензию на право совершения кредитных операций;
  • 2) кредитно-финансовые учреждения, располагающие временно свободными денежными средствами;
  • 3) только коммерческие банки;
  • 4) только страховые и инвестиционные компании.
  • 32. Объектом банковского кредитования являются:
  • 1) денежные средства;
  • 2) средства производства;
  • 3) драгоценные металлы;
  • 4) товарно-материальные ценности.
  • 33. Бланковые ссуды обеспечиваются:
  • 1) только кредитным договором;
  • 2) гарантиями и поручительствами;
  • 3) страхованием риска непогашения кредита;
  • 4) цессией.
  • 34. Основным процентным доходом банка является процент:
  • 1) ссудный;
  • 2) депозитный;
  • 3) лизинговый;
  • 4) учетный.
  • 35. Ссуда на неотложные нужды предназначена:
  • 1) на любые цели;
  • 2) только на производственные цели;
  • 3) только на строительство садовых домиков и капитальный ремонт жилых помещений;
  • 4) только для финансирования затрат на приобретение жилья и создание подсобного домашнего хозяйства.
  • 36. Потребительское кредитование населения в РФ в основном осуществляет:
  • 1) Сбербанк РФ;
  • 2) Внешторгбанк РФ;
  • 3) Центральный банк РФ;
  • 4) Россельхозбанк.
  • 37. В отличие от коммерческого кредита лизинговый кредит погашается:
  • 1) товарами и деньгами;
  • 2) только товарами;
  • 3) только деньгами;
  • 4) только средствами производства.
  • 38. Движение ссудного процента происходит:
  • 1) от заемщика к кредитору;
  • 2) от кредитора к заемщику;
  • 3) от заемщика к гаранту;
  • 4) от гаранта к поручителю.
  • 39. Механизм начисления и взимания процентов определяется:
  • 1) по договоренности сторон кредитной сделки;
  • 2) стихийно;
  • 3) в централизованном порядке;
  • 4) по окончании кредитной сделки.
  • 40. В условиях инфляции размер ссудного процента:
  • 1) повышается;
  • 2) понижается;
  • 3) остается неизменным;
  • 4) не должен превышать ставку рефинансирования Центрального банка.
  • 41. По окончании кредитной сделки заемщик передает кредитору:
  • 1) часть вновь созданной стоимости;
  • 2) всю ссуженную стоимость;
  • 3) часть ссуженной стоимости;
  • 4) всю вновь созданную стоимость.
  • 42. Под реальной процентной ставкой понимается:
  • 1) номинальная ставка за вычетом темпа инфляции;
  • 2) уровень ставки LIBOR;
  • 3) ставка рефинансирования Центрального банка;
  • 4) сумма номинальной ставки и темпа инфляции.
  • 43. В процессе кредитных отношений ссудный процент:
  • 1) переходит от заемщика к кредитору;
  • 2) временно уступается заемщиком кредитору;
  • 3) переходит от кредитора к заемщику;
  • 4) не возникает и не передается.
  • 44. Норма процента рассчитывается как отношение:
  • 1) дохода к величине предоставленного кредита;
  • 2) себестоимости продукции к величине кредита;
  • 3) суммы кредита к величине полученного дохода;
  • 4) суммы кредита к себестоимости продукции.
  • 45. Предельной границей ссудного процента является:
  • 1) рентабельность заемщика;
  • 2) ставка рефинансирования Центрального банка;
  • 3) учетная ставка;
  • 4) доход заемщика.
  • 46. Расходы по долгосрочным и по просроченным кредитам относятся:
  • 1) на прибыль;
  • 2) на себестоимость;
  • 3) на доход;
  • 4) на рентабельность.
  • 47. Если темп обесценения денег превышает величину номинальной ставки, то реальная процентная ставка превращается:
  • 1) в отрицательную (негативную);
  • 2) в ставку рефинансирования Центрального банка;
  • 3) в нулевую;
  • 4) в ставку депозитов до востребования.
  • 48. LIBOR — это процентная ставка:
  • 1) рынка евровалют;
  • 2) мирового рынка ссудных капиталов;
  • 3) рынка ссудных капиталов России;
  • 4) рынка ссудных капиталов США.
  • 49. В рыночных условиях на размер ссудного процента влияет:
  • 1) степень инфляционного обесценения денег;
  • 2) уровень развития банковской системы;
  • 3) уровень развития коммерческого кредитования;
  • 4) неплатежеспособность заемщиков.
  • 50. Доход в виде ссудного процента получает:
  • 1) кредитор;
  • 2) заемщик;
  • 3) гарант;
  • 4) поручитель.
 
Посмотреть оригинал
Если Вы заметили ошибку в тексте выделите слово и нажмите Shift + Enter
< Пред   СОДЕРЖАНИЕ ОРИГИНАЛ   След >
 
Популярные страницы