25. Кодекс профессиональной этики

  • 1. Кодексы профессиональной этики управляющих компаний, специализированных депозитариев и фондов должны соответствовать положениям Федерального закона от 24 июля 2002 г. № 111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации» и принимаются на основе типового кодекса профессиональной этики, утверждаемого Банком России (в редакции Федерального закона от 23 июля 2013 г. № 251-ФЗ).
  • 2. Управляющие компании, специализированные депозитарии и фонды обязаны в порядке и на условиях, которые определяются Банком России, согласовывать свои кодексы профессиональной этики с Банком России (в редакции Федерального закона от 23 июля 2013 г. № 251-ФЗ).
  • 1, 2. В отношении кодексов профессиональной этики НПФ комментируемая статья содержит отсылочную норму к соответствующим положениям Федерального закона от 24 июля 2002 г. № 111-ФЗ. Согласно его ст. 36 кодекс профессиональной этики представляет собой нормативный акт, направленный на защиту законных прав и интересов собственника средств пенсионных накоплений и застрахованных лиц, подлежащий исполнению должностными лицами и сотрудниками организаций, принимающими участие в работе со средствами пенсионных накоплений. Кодекс должен включать свод правил и процедур, обязательных к соблюдению всеми должностными лицами и сотрудниками НПФ, а также санкций, применяемых к нарушителям за их неисполнение.

В соответствии с требованиями п. 1 комментируемой статьи постановлением Правительства РФ от 29 июля 2005 г. № 465 утверждены Типовой кодекс профессиональной этики негосударственных пенсионных фондов, осуществляющих деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию, и Правила согласования кодексов профессиональной этики негосударственных пенсионных фондов, осуществляющих деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию, с Федеральной службой по финансовым рынкам. Данное постановление действует до принятия аналогичного документа Банка России на основании ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 23 июля 2013 г. № 251-ФЗ.

В силу Типового кодекса профессиональной этики деятельность фонда, его должностных лиц и сотрудников основывается на следующих принципах профессиональной этики:

  • 1) законность. Фонд, его должностные лица и сотрудники осуществляют деятельность в соответствии с федеральными законами, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, кодексом профессиональной этики, а также договорами об обязательном пенсионном страховании;
  • 2) приоритет прав и интересов застрахованных лиц. Фонд, его должностные лица и сотрудники исходят из того, что права и интересы застрахованных лиц ставятся выше интересов фонда, заинтересованности его должностных лиц и сотрудников в получении материальной и (или) личной выгоды;

Ст. 3625

  • 3) сохранность и прирост средств пенсионных накоплений. Фонд, его должностные лица и сотрудники предпринимают все необходимое для сохранности и прироста средств пенсионных накоплений;
  • 4) профессионализм. Фонд осуществляет деятельность исключительно на профессиональной основе, привлекая к работе специалистов высокой квалификации. Фонд принимает меры для поддержания и повышения уровня квалификации и профессионализма должностных лиц и сотрудников фонда, в том числе путем проведения профессионального обучения. Должностные лица и сотрудники фонда стремятся к повышению своего профессионального уровня;
  • 5) независимость. Фонд, его должностные лица и сотрудники в процессе осуществления деятельности не допускают предвзятости, зависимости от третьих лиц, которые могут нанести ущерб правам и интересам застрахованных лиц;
  • 6) добросовестность. Должностные лица и сотрудники фонда действуют добросовестно, т. е. с той степенью осмотрительности и заботливости, которая требуется от них с учетом специфики деятельности фонда и практики делового оборота.

Должностные лица и сотрудники фонда:

не используют неосведомленность или некомпетентность застрахованных лиц в интересах фонда либо в личных интересах;

не допускают предвзятости в отношении застрахованных лиц;

делают все необходимое для предотвращения возможного конфликта интересов;

не оказывают давления (в любой форме) на застрахованных лиц в целях совершения ими действий вопреки собственным интересам.

Должностные лица и сотрудники фонда обязаны ответственно и справедливо относиться друг к другу, застрахованным лицам, другим субъектам и участникам отношений по обязательному пенсионному страхованию.

Должностные лица и сотрудники фонда обязаны воздерживаться от необоснованной публичной критики и публичных обсуждений действий друг друга, наносящих ущерб и подрывающих их репутацию, а также других субъектов и участников отношений по обязательному пенсионному страхованию;

  • 7) конфиденциальность. Фонд, его должностные лица и сотрудники не разглашают имеющуюся в их распоряжении конфиденциальную информацию, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации;
  • 8) информационная открытость. Фонд осуществляет раскрытие информации о своем правовом статусе, финансовом состоянии, заключенных договорах с субъектами и участниками отношений по обязательному пенсионному страхованию, а также о деятельности в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию в соответствии с законодательством Российской Федерации;
  • 9) эффективный внутренний контроль. Фонд обеспечивает постоянный эффективный внутренний контроль за деятельностью своих должностных лиц и сотрудников в целях защиты законных прав и интересов застрахованных лиц;
  • 10) справедливое отношение. Фонд обеспечивает справедливое (равное) отношение ко всем застрахованным лицам, страхователям, а также вкладчикам и участникам фонда.

Типовым кодексом определен минимальный набор условий, при которых возможно возникновение конфликта интересов фонда, а также отдельных его должностных лиц и сотрудников в процессе осуществления деятельности в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию. Утвержден перечень процедур, направленных на предотвращение и выявление конфликта интересов, а также 378

Ст. Зб26

минимизацию его последствий, и процедур, направленных на предотвращение неправомерного использования должностными лицами и сотрудниками фонда конфиденциальной информации в процессе осуществления деятельности в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию.

Контроль за соблюдением фондом, его должностными лицами и сотрудниками правил и процедур, предусмотренных кодексом профессиональной этики, осуществляется службой внутреннего контроля, либо внутренним контролером фонда.

 
Посмотреть оригинал
< Пред   СОДЕРЖАНИЕ   ОРИГИНАЛ     След >