Федеральный закон «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

Федеральный закон от 21 июля 2014 г. № 218-ФЗ

(Собрание законодательства Российской Федерации. 2014. № 30. Ч. I. Ст. 4219)
(Извлечение)

Внести в Федеральный закон от 7 мая 1998 года № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, № 19, ст. 2071; 2001, № 7, ст. 623; 2002, № 12, ст. 1093; 2003, № 2, ст. 166; 2004, № 49, ст. 4854; 2005, № 19, ст. 1755; 2006, № 43, ст. 4412; 2007, № 50, ст. 6247; 2008, № 18, ст. 1942; № 30, ст. 3616; 2009, № 29, ст. 3619; № 48, ст. 5731; № 52, ст. 6450, 6454; 2010, № 17, ст. 1988; № 31, ст. 4196; 2011, № 29, ст. 4291; № 48, ст. 6728; № 49, ст. 7036, 7037, 7040, 7061; 2012, № 31, ст. 4322; № 47, ст. 6391; № 50, ст. 6965, 6966; 2013, № 19, ст. 2326; № 26, ст. 3207; № 27, ст. 3477; № 30, ст. 4044, 4084; № 49, ст. 6352; № 52, ст. 6975; 2014, № 11, ст. 1098) следующие изменения:

1) статью 2 изложить в следующей редакции:

«Статья 2. Негосударственные пенсионные фонды

1. Негосударственный пенсионный фонд (далее — фонд) — организация, исключительной деятельностью которой является негосударственное пенсионное обеспечение, в том числе досрочное негосударственное пенсионное обеспечение, и обязательное пенсионное страхование. Такая деятельность осуществляется фондом на основании лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию (далее — лицензия).
2. Фонд вправе осуществлять деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению со дня, следующего за днем принятия решения о предоставлении лицензии, а деятельность по обязательному пенсионному страхованию со дня, следующего за днем внесения фонда в реестр негосударственных пенсионных фондов — участников системы гарантирования прав застрахованных лиц.»;
2) в статье 3:
- а) в абзаце третьем слова «части трудовой» исключить, слова «в пункте 12 статьи 16 Федерального закона от 17 декабря 2001 года № 173-ФЗ «О трудовых пенсиях в Российской Федерации» заменить словами «в части 7 статьи 7 Федерального закона от 28 декабря 2013 года № 424-ФЗ «О накопительной пенсии» (далее — Федеральный закон «О накопительной пенсии»)»;
- б) в абзаце шестом слова «части трудовой» исключить;
- в) в абзаце десятом слова «части трудовой» исключить;
- г) абзац двенадцатый изложить в следующей редакции:

«накопительная пенсия — ежемесячная денежная выплата, назначаемая и выплачиваемая фондом застрахованному лицу в соответствии с Федеральным законом «О накопительной пенсии», настоящим Федеральным законом и договором об обязательном пенсионном страховании;»;

д) в абзаце пятнадцатом слова «части трудовой» исключить;
е) в абзаце двадцать первом слова «часть трудовой пенсии» заменить словом «пенсию», слова «части трудовой» исключить;
ж) в абзаце двадцать четвертом слова «Порядок расчета результата размещения пенсионных резервов определяется Банком России» заменить словами «Требования к порядку расчета результата размещения пенсионных резервов могут быть установлены Банком России»;
з) в абзаце тридцать шестом слова «часть трудовой пенсии» заменить словом «пенсию»;
и) в абзаце тридцать седьмом слова «части трудовой» исключить, слова «включая доход от инвестирования этих средств, полученный» заменить словами «с учетом результата инвестирования этих средств, полученного»;
к) в абзаце тридцать девятом слова «части трудовой» и слова «по старости» исключить;
л) абзац сороковой изложить в следующей редакции:

«сохранность пенсионных накоплений — требование, в соответствии с которым сумма средств пенсионных накоплений на пенсионном счете накопительной пенсии застрахованного лица на дату назначения накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты или единовременной выплаты не должна быть меньше суммы гарантируемых средств, определяемой в соответствии с Федеральным законом «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений»;»;

м) в абзаце сорок третьем слова «статьей 7 Федерального закона от 17 декабря 2001 года № 173-ФЗ «О трудовых пенсиях в Российской Федерации», в связи с занятостью на определенных подпунктами 1—18 пункта 1 статьи 27» заменить словами «статьей 8 Федерального закона от 28 декабря 2013 года № 400-ФЗ «О страховых пенсиях», в связи с занятостью на определенных пунктами 1—18 части 1 статьи 30»;
н) в абзаце сорок четвертом слова «статьей 7 Федерального закона от 17 декабря 2001 года № 173-ФЗ «О трудовых пенсиях в Российской Федерации», при наличии условий назначения трудовой пенсии по старости, предусмотренных подпунктами 1—18 пункта 1 статьи 27 указанного Федерального закона, в связи с занятостью на определенных подпунктами 1—18 пункта 1 статьи 27» заменить словами «статьей 8 Федерального закона от 28 декабря 2013 года № 400-ФЗ «О страховых пенсиях», при наличии условий назначения страховой пенсии по старости, предусмотренных пунктами 1 — 18 части 1 статьи 30 указанного Федерального закона, в связи с занятостью на определенных пунктами 1—18 части 1 статьи 30»;
о) дополнить абзацем следующего содержания:

«система досрочного негосударственного пенсионного обеспечения — система взаимоотношений между страхователем, застрахованным лицом и негосударственным пенсионным фондом в соответствии с пенсионной программой работодателя по досрочному негосударственному пенсионному обеспечению по договору досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, устанавливающая условия и порядок уплаты страхователем пенсионных взносов в пользу застрахованного лица за периоды его трудовой деятельности на определенных пунктами 1—18 части 1 статьи 30 Федерального закона от 28 декабря 2013 года № 400-ФЗ «О страховых пенсиях» работах на рабочих местах, условия труда на которых по результатам специальной оценки условий труда признаны вредными и (или) опасными (профессиональный стаж), условия и порядок выплаты негосударственным пенсионным фондом назначенной досрочно негосударственной пенсии застрахованному лицу.»;

3) в статье 5:
- а) пункт 2 изложить в следующей редакции:

«2. Решение о государственной регистрации фонда при его создании, в том числе путем реорганизации, о государственной регистрации изменений, вносимых в устав фонда, или о государственной регистрации при ликвидации фонда принимается Банком России в установленном им порядке. Одновременно с принятием решения о государственной регистрации фонда Банк России осуществляет государственную регистрацию выпуска акций фонда.»;

б) пункт 3 изложить в следующей редакции:

«3. Внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о создании, реорганизации и ликвидации фонда, сведений о внесении изменений в устав фонда осуществляется уполномоченным регистрирующим органом на основании указанного в пункте 2 настоящей статьи решения Банка России, а внесение в единый государственный реестр юридических лиц иных сведений, которые подлежат внесению в указанный реестр, осуществляется уполномоченным регистрирующим органом на основании уведомления Банка России. Документы, необходимые для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений, предусмотренных настоящим пунктом, представляются в Банк России в сроки, предусмотренные Федеральным законом от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».»;

в) пункты 6 и 7 признать утратившими силу;
4) в статье 6:
- а) в пункте 1 слова «, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом» исключить;
- б) в подпункте 2 пункта 2 слово «видов» исключить;
5) дополнить статьей 6¹ следующего содержания:

«Статья 6¹. Требования к уставному капиталу и собственным средствам фонда

1. Минимальный размер уставного капитала фонда должен составлять не менее 120 миллионов рублей, а с 1 января 2020 года — не менее 150 миллионов рублей.
2. В случае принятия фондом решения об уменьшении его уставного капитала лица, перед которыми фонд несет обязанности по пенсионным договорам, договорам об обязательном пенсионном страховании, управляющие компании этого фонда, его специализированный депозитарий, аудиторская организация, актуарий и исполнители услуг по ведению пенсионных счетов не являются кредиторами фонда для цели применения положений законодательства Российской Федерации об акционерных обществах о защите прав кредиторов при уменьшении уставного капитала акционерного общества.
3. Минимальный размер собственных средств фонда, рассчитанный в порядке, установленном Банком России, должен составлять не менее 150 миллионов рублей, а с 1 января 2020 года — не менее 200 миллионов рублей.»;
6) дополнить статьей 6² следующего содержания:

«Статья 6². Требования к органам управления фонда и его должностным лицам

1. Функции единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) и главного бухгалтера фонда осуществляются лицами, состоящими в штате фонда и не являющимися по совместительству или по иному основанию работниками организаций, с которыми фондом заключен договор доверительного управления имуществом фонда, договор на оказание услуг специализированного депозитария, договор на проведение аудиторской проверки или договор на проведение оценки имущества фонда.
2. Лицо, осуществляющее (в том числе временно) функции единоличного исполнительного органа фонда, главного бухгалтера фонда, члена совета директоров (наблюдательного совета), члена коллегиального исполнительного органа фонда, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) фонда, должно соответствовать требованиям к деловой репутации.
3. Под несоответствием лица требованиям к деловой репутации понимается:
1) наличие неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленных преступлений;
2) признание судом лица виновным в банкротстве юридического лица, если судебный акт о таком признании был принят судом в течение пяти лет, предшествовавших дате избрания (назначения) лица на указанную должность или дате подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры;
3) осуществление лицом функций единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) или главного бухгалтера в некредитной финансовой или кредитной организации (далее — финансовая организация) в момент совершения этой организацией нарушения, за которое у нее была отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление соответствующего вида деятельности, если с даты принятия указанного решения прошло менее трех лет;
4) осуществление лицом функций единоличного исполнительного органа фонда, члена коллегиального исполнительного органа фонда, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) или главного бухгалтера фонда в финансовой организации, которая была признана арбитражным судом несостоятельной (банкротом), если с даты принятия указанного решения прошло менее трех лет;
5) неисполнение лицом, являющимся или являвшимся руководителем финансовой организации либо членом ее совета директоров (наблюдательного совета), обязанностей по предупреждению банкротства, установленных законами о банкротстве, при возникновении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства финансовой организации, если с даты такого нарушения прошло менее трех лет;
6) привлечение лица в соответствии с законами о банкротстве к субсидиарной ответственности по денежным обязательствам финансовой организации и (или) привлечение к исполнению ее обязанности по уплате обязательных платежей, если с даты принятия арбитражным судом решения о признании финансовой организации банкротом прошло менее трех лет;
7) совершение лицом более трех раз в течение одного года, предшествовавшего дню назначения (избрания) на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, административного правонарушения в области финансов, налогов и сборов, страхования, рынка ценных бумаг или в области предпринимательской деятельности, установленного вступившим в законную силу постановлением судьи, органа, должностного лица, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях;
8) дисквалификация лица, срок которой не истек на день избрания (назначения) на должность или на день, предшествовавший дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры;
9) расторжение с лицом трудового договора по инициативе работодателя по основаниям, предусмотренным пунктами 7 и 7¹ части первой статьи 81 Трудового кодекса Российской Федерации, если со дня расторжения такого трудового договора прошло менее трех лет;
10) осуществление лицом функций единоличного исполнительного органа (в том числе временно), члена совета директоров (наблюдательного совета), члена коллегиального исполнительного органа, контролера (аудитора), ревизора или главного бухгалтера финансовой организации в течение одного года, предшествовавшего дню введения администрации по управлению финансовой организацией с приостановлением полномочий исполнительных органов (за исключением лиц, представивших в Банк России доказательства непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к введению временной администрации), если со дня введения такой администрации прошло менее трех лет;
11) осуществление лицом функций единоличного исполнительного органа, в том числе временно, члена совета директоров (наблюдательного совета), члена коллегиального исполнительного органа, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) или главного бухгалтера финансовой организации в течение одного года, предшествовавшего дню отзыва (аннулирования) лицензии у финансовой организации либо дню ее исключения из соответствующего реестра (списка) за нарушение законодательства (за исключением лиц, представивших в Банк России доказательства непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву (аннулированию) лицензии), если со дня отзыва (аннулирования) лицензии либо исключения финансовой организации из соответствующего реестра (списка) прошло менее трех лет;
12) предоставление лицом один и более раза в течение пяти лет, предшествовавших дню его назначения (избрания) на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, недостоверных сведений, касающихся квалификационных требований и требований к деловой репутации;
13) применение один и более раза в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, к финансовой организации, в которой лицо осуществляло подготовку и представление отчетности (функции руководителя, главного бухгалтера), мер в соответствии с федеральными законами за представление существенно недостоверной отчетности.
4. Под квалификационными требованиями, предъявляемыми к лицу, осуществляющему функции, понимаются:
1) для лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа фонда, — высшее образование, наличие квалификационного аттестата специалиста финансового рынка по деятельности негосударственных пенсионных фондов по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию и опыта руководства финансовой организацией либо ее структурным подразделением не менее трех лет;
2) для лица, осуществляющего функции члена коллегиального исполнительного органа фонда, — высшее образование и опыт работы в финансовой организации не менее двух лет;
3) для лица, осуществляющего функции контролера (руководителя службы внутреннего контроля) фонда, — высшее образование, наличие квалификационного аттестата специалиста финансового рынка по деятельности негосударственных пенсионных фондов по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию и опыта работы в финансовой организации не менее одного года.
5. Под опытом работы в финансовой организации понимается исполнение лицом должностных обязанностей, связанных с осуществлением лицензируемого вида деятельности на финансовом рынке.
6. Кандидаты на должности единоличного исполнительного органа, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) и главного бухгалтера фонда подлежат согласованию с Банком России.

Заявление фонда о согласовании кандидата должно содержать сведения, позволяющие однозначно идентифицировать физическое лицо, а также сведения о соответствии этого лица установленным настоящим Федеральным законом квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации с приложением документов, подтверждающих такое соответствие.

Банк России в течение 30 дней со дня получения заявления о согласовании кандидата уведомляет фонд о согласовании кандидата на соответствующую должность или о выявленном несоответствии кандидата требованиям к деловой репутации и (или) квалификационным требованиям, установленным настоящим Федеральным законом. Полученное согласование действует в течение трех месяцев с даты выдачи такого согласования.

7. Фонд уведомляет Банк России:
1) о назначении (избрании) на должность лиц, указанных в пункте 6 настоящей статьи, а также членов совета директоров (наблюдательного совета) фонда в течение трех рабочих дней, следующих за днем их назначения (избрания), с приложением подтверждающих документов;
2) об освобождении от должности (о прекращении полномочий) лиц, указанных в пункте 6 настоящей статьи, а также членов совета директоров (наблюдательного совета) фонда не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия такого решения, с приложением подтверждающих документов.»;
7) дополнить статьей 6³ следующего содержания:

«Статья 6³. Организация внутреннего контроля в фонде

1. Фонд должен организовать внутренний контроль за соответствием своей деятельности требованиям федеральных законов и иных нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, регулирующих указанную деятельность (далее — внутренний контроль).
2. Внутренний контроль осуществляется должностным лицом (далее — контролер) или отдельным структурным подразделением (далее — служба внутреннего контроля).

Контролер и руководитель службы внутреннего контроля назначаются на должность и освобождаются от должности советом директоров (наблюдательным советом) фонда.

Контролер и служба внутреннего контроля независимы от исполнительных органов фонда и подотчетны совету директоров (наблюдательному совету) фонда.

На контролера и руководителя службы внутреннего контроля не могут быть возложены обязанности, не предусмотренные правилами организации и осуществления внутреннего контроля в негосударственном пенсионном фонде (далее — правила внутреннего контроля).

3. Правила внутреннего контроля утверждаются советом директоров (наблюдательным советом) фонда и должны соответствовать требованиям Банка России.»;
8) в статье 7:
- а) наименование изложить в следующей редакции:

«Статья 7. Особенности совершения сделок с акциями фонда»;

б) пункты 1—22 признать утратившими силу;
в) дополнить пунктом 25¹ следующего содержания:

«25¹. Порядок направления в Банк России ходатайства о получении предварительного согласия Банка России на совершение сделки (сделок) или последующего одобрения сделки (сделок), а также форма указанного ходатайства и перечень прилагаемых к нему документов и сведений устанавливаются нормативным актом Банка России.»;

г) пункт 27 признать утратившим силу;
д) в пункте 28 слова «у фонда» исключить;
е) дополнить пунктом 28' следующего содержания:

«28Несоответствие приобретателя акций фонда или лица, устанавливающего прямо или косвенно (через третьих лиц) контроль в отношении акционера фонда, владеющего более чем 10 процентами акций фонда, требованиям к деловой репутации определяется в соответствии с пунктом 3 статьи 6² настоящего Федерального закона.

Требования к финансовому состоянию и порядок оценки финансового состояния приобретателя акций фонда или лица, устанавливающего прямо или косвенно (через третьих лиц) контроль в отношении акционера фонда, владеющего более чем 10 процентами акций фонда, а также основания для признания финансового состояния указанных лиц неудовлетворительным устанавливаются нормативным актом Банка России.»;

ж) дополнить пунктом 29¹ следующего содержания:

«29¹. Решение Банка России об отказе в предоставлении предварительного согласия на совершение сделки (сделок) или об отказе в последующем одобрении сделки (сделок) может быть обжаловано в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.»;

з) пункт 30 признать утратившим силу;
и) пункт 31 изложить в следующей редакции:

«31. В случае нарушения приобретателем (приобретателями) акций фонда или лицом (группой лиц), установившим контроль в отношении акционера (акционеров) фонда, владеющего более чем 10 процентами акций фонда, требований настоящего Федерального закона и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России в части условий и порядка предоставления Банком России предварительного согласия на совершение сделки (сделок) или ее (их) последующего одобрения Банк России в срок, не превышающий 30 календарных дней со дня выявления указанного нарушения, направляет предписание об устранении нарушения лицу (группе лиц), приобретшему более 10 процентов акций фонда, или лицу (группе лиц), установившему контроль в отношении акционера (акционеров) фонда, владеющего более чем 10 процентами акций фонда. Копия указанного предписания направляется фонду, акции которого и (или) в отношении акционеров которого установлен контроль с нарушением требований настоящего Федерального закона, и акционеру фонда, контроль в отношении которого установлен с нарушением требований настоящего Федерального закона.»;

к) абзац первый пункта 32 изложить в следующей редакции:

«32. Предписание Банка России об устранении нарушения подлежит исполнению указанным в нем лицом (группой лиц) в срок, не превышающий 90 календарных дней со дня его получения, одним из следующих способов:»;

л) пункт 33 изложить в следующей редакции:

«33. Уведомление об исполнении предписания Банка России об устранении нарушения представляется указанным в нем лицом (группой лиц) в фонд и в Банк России не позднее пяти рабочих дней со дня его исполнения. К уведомлению об исполнении такого предписания должны быть приложены документы, подтверждающие устранение нарушения.»;

м) пункт 34 признать утратившим силу;
н) пункт 35 изложить в следующей редакции:

«35. Со дня получения предписания Банка России об устранении нарушения лицом (группой лиц), владеющим более чем 10 процентами акций фонда, и до дня исполнения такого предписания акции в количестве, превышающем указанное значение, не учитываются при определении кворума общего собрания акционеров фонда и при голосовании по вопросам повестки дня общего собрания акционеров фонда. Со дня получения указанного в настоящей статье предписания Банка России об устранении нарушения лицом (группой лиц), установившим контроль в отношении акционера фонда, владеющего более чем 10 процентами его акций, и до дня исполнения такого предписания акции контролируемого этим лицом (группой лиц) акционера в количестве, превышающем указанное значение, не учитываются при определении кворума общего собрания акционеров фонда и при голосовании по вопросам повестки дня общего собрания акционеров фонда.»;

о) пункт 36 изложить в следующей редакции:

«36. Банк России вправе обжаловать в судебном порядке решение общего собрания акционеров фонда в случае, если участие акционера в голосовании по соответствующему вопросу повестки дня общего собрания акционеров фонда акциями, приобретенными с нарушением установленных настоящей статьей требований, или участие в голосовании акционера, контроль в отношении которого был установлен с нарушением таких требований, повлияло на решение общего собрания акционеров фонда.»;

п) пункт 37 изложить в следующей редакции:

«37. В случае неисполнения предписания Банка России указанным в нем лицом (группой лиц) в установленный настоящим Федеральным законом срок Банк России вправе обращаться в суд с иском о признании недействительной сделки (сделок), в результате совершения которой (которых) были нарушены установленные настоящей статьей требования.»;

9) в статье 7¹:
- а) в пункте 4:

подпункт 3 изложить в следующей редакции:

«3) к лицу (лицам), осуществляющему (намеренному осуществлять) функции единоличного исполнительного органа фонда, членам совета директоров (наблюдательного совета) фонда, членам коллегиального исполнительного органа фонда (в случае его создания), главному бухгалтеру фонда, а также к контролеру или руководителю службы внутреннего контроля фонда;»;

подпункт 5 изложить в следующей редакции:

«5) к размеру уставного капитала и собственных средств фонда.»;

б) в пункте 6 слова «Должностное лицо» заменить словами «Единоличный исполнительный орган (уполномоченное должностное лицо)»;
в) подпункт 4 пункта 10 признать утратившим силу;
г) подпункт 4 пункта 14 изложить в следующей редакции:

«4) лицензируемая деятельность с указанием сведений о том, является ли фонд участником системы гарантирования прав застрахованных лиц;»;

д) дополнить пунктом 17 следующего содержания:

«17. Фонд вправе отказаться от заключения договоров негосударственного пенсионного обеспечения или договоров об обязательном пенсионном страховании в случае отсутствия у фонда обязательств, возникших из указанных договоров, путем направления в Банк России заявления с приложением документов, подтверждающих отсутствие таких обязательств. Форма заявления и перечень документов устанавливаются нормативным актом Банка России. Банк России после проведения проверки представленных сведений вносит изменения в реестр лицензий фондов и направляет фонду соответствующее уведомление.»;

10) в статье 7²:
- а) наименование изложить в следующей редакции:

«Статья 7.2. Аннулирование лицензии»;

б) абзац восьмой пункта 1 изложить в следующей редакции:

«прекращение оперативного управления деятельностью фонда (если при принятии решения о приостановлении полномочий или об освобождении от должности лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа фонда, не было принято решение о назначении (избрании) лица, осуществляющего такие функции, в том числе временно);»;

в) пункт 2 изложить в следующей редакции:

«2. Основанием для аннулирования лицензии является также неосуществление деятельности, предусмотренной статьей 2 настоящего Федерального закона, в течение более полутора лет со дня предоставления указанной лицензии или прекращения всех пенсионных договоров и договоров об обязательном пенсионном страховании, либо заявление лицензиата об отказе от лицензии, либо признание лицензиата банкротом и открытие конкурсного производства.»;

г) в пункте 3‘:

абзац первый изложить в следующей редакции:

«3‘. В случае принятия Банком России решения об аннулировании лицензии по основаниям, предусмотренным настоящей статьей, за исключением аннулирования лицензии по заявлению лицензиата об отказе от лицензии либо в связи с признанием лицензиата банкротом и открытием конкурсного производства, Банк России не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия указанного решения, назначает временную администрацию с приостановлением полномочий исполнительных органов фонда.»;

абзац второй дополнить предложением следующего содержания: «При этом функции по принятию мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) фонда, разработке мер по восстановлению его платежеспособности, организации и контролю их реализации временной администрацией не осуществляются.»;

д) пункт З² изложить в следующей редакции:

«З². По итогам анализа финансового состояния фонда временная администрация в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», обращается в арбитражный суд с заявлением о признании фонда банкротом при наличии у фонда признаков банкротства либо с заявлением о принудительной ликвидации фонда и назначении ликвидатора при отсутствии у фонда указанных признаков. Ликвидатором фонда, осуществляющего деятельность по обязательному пенсионному страхованию, является Агентство по страхованию вкладов.»;

е) в пункте З⁴:

в абзаце четвертом второе предложение изложить в следующей редакции: «Промежуточный ликвидационный баланс рассматривается на собрании кредиторов и (или) заседании комитета кредиторов фонда и после такого рассмотрения подлежит направлению в Банк России не позднее шести месяцев с даты вступления в законную силу решения арбитражного суда о ликвидации фонда.»;

абзац пятый изложить в следующей редакции:

«Удовлетворение требований кредиторов фонда осуществляется в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом не ранее его направления в Банк России и в порядке очередности, предусмотренной Федеральным законом от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».»;

ж) пункт 8 дополнить абзацами следующего содержания:

«В течение трех месяцев с даты принятия Банком России решения об аннулировании лицензии по заявлению фонда об отказе от лицензии либо в связи с неосуществлением фондом деятельности, предусмотренной статьей 2 настоящего Федерального закона, в течение более полутора лет со дня предоставления указанной лицензии или прекращения всех пенсионных договоров и договоров об обязательном пенсионном страховании общее собрание акционеров фонда обязано принять решение о ликвидации фонда, а также уведомить о принятом решении Банк России не позднее пяти рабочих дней с даты принятия соответствующего решения.

В случае, если решение о ликвидации фонда не принято общим собранием акционеров в течение срока, указанного в абзаце втором настоящего пункта, Банк России не позднее 30 дней с даты истечения указанного срока обращается в арбитражный суд с заявлением о принудительной ликвидации фонда и назначении ликвидатора.»;

з) в пункте 10 слова «, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 11 настоящей статьи» исключить;
и) пункт 11 признать утратившим силу;
к) дополнить пунктом 11¹ следующего содержания:

«II¹. С даты аннулирования лицензии фонда по основаниям, предусмотренным пунктом 1 настоящей статьи, наступают следующие последствия:

1) прекращаются договоры об обязательном пенсионном страховании;
2) считается наступившим срок исполнения обязательств фонда, возникших до даты аннулирования лицензии, за исключением обязательств по договорам об обязательном пенсионном страховании и пенсионным договорам. При этом размер денежных обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей фонда, выраженных в иностранной валюте, определяется в рублях по курсу, установленному Банком России на день аннулирования лицензии;
3) прекращается начисление предусмотренных федеральным законом и (или) договором процентов за неправомерное пользование денежными средствами и финансовых санкций по всем видам задолженности фонда, за исключением финансовых санкций за неисполнение или ненадлежащее исполнение фондом своих текущих обязательств;
4) приостанавливается исполнение исполнительных документов об имущественных взысканиях, не допускается принудительное исполнение иных документов, взыскание по которым производится в бесспорном порядке, за исключением исполнения исполнительных документов о взыскании задолженности по текущим обязательствам фонда;
5) до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о признании фонда банкротом или о ликвидации фонда запрещается:

совершение сделок с имуществом фонда, а также исполнение фондом обязательств, связанных с отчуждением имущества фонда, за исключением исполнения текущих обязательств фонда и совершения связанных с текущими обязательствами сделок;

исполнение обязанности по уплате обязательных платежей, возникшей до даты аннулирования лицензии фонда;

прекращение обязательств перед фондом путем зачета встречных однородных требований.»;

л) дополнить пунктом II² следующего содержания:

«II². Под текущими обязательствами фонда понимаются обязательства, предусмотренные статьями 5 и 187⁵ Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», основания которых возникли в период с даты назначения временной администрации либо даты возбуждения производства по делу о банкротстве (в зависимости от того, какая дата наступила ранее).»;

м) дополнить пунктом 12' следующего содержания:

«12¹. Не позднее следующего дня с даты аннулирования лицензии у фонда по основаниям, предусмотренным пунктом 1 настоящей статьи, Банк России уведомляет об аннулировании у фонда лицензии управляющие компании, с которыми у фонда заключены договоры доверительного управления средствами пенсионных резервов и (или) средствами пенсионных накоплений, специализированный депозитарий, с которым у фонда заключен договор об оказании услуг специализированного депозитария, и Пенсионный фонд Российской Федерации.»;

н) в пункте 13:

абзац первый после слова «лицензии» дополнить словами «по основаниям, предусмотренным пунктом 1 настоящей статьи,»;

абзац второй изложить в следующей редакции:

«в письменной форме уведомляет об аннулировании у фонда лицензии и о последствиях аннулирования лицензии своих вкладчиков, участников, а также застрахованных лиц, подавших в фонд заявление о назначении единовременной выплаты или накопительной части трудовой пенсии (с 1 января 2015 года — накопительной пенсии) и (или) срочной пенсионной выплаты не позднее дня аннулирования лицензии, правопреемников умерших застрахованных лиц, подавших в фонд заявление о выплате средств пенсионных накоплений не позднее дня аннулирования лицензии, если до дня аннулирования лицензии по указанным заявлениям фондом не были приняты решения;»;

абзац пятый изложить в следующей редакции:

«выявляет дебиторов и истребует дебиторскую задолженность по операциям со средствами пенсионных резервов и средствами пенсионных накоплений;»;

о) пункт 14 признать утратившим силу;
п) пункты 16, 17 и 21¹ признать утратившими силу;
р) пункт 22 дополнить абзацем следующего содержания:

«Решение Банка России об аннулировании лицензии и (или) решение о назначении временной администрации может быть обжаловано в течение 30 дней со дня получения фондом уведомления о принятии Банком России решения об аннулировании лицензии. Обжалование указанных решений Банка России и применение мер по обеспечению исков в отношении фонда не приостанавливают действия указанных решений Банка России.»;

11) в статье 8:
- а) в пункте 2:

в абзаце двадцать третьем слова «имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности фонда,» исключить;

абзац двадцать шестой изложить в следующей редакции:

«производит назначение и выплату накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты или единовременной выплаты застрахованным лицам либо выплаты их правопреемникам в соответствии с настоящим Федеральным законом, Федеральным законом «О накопительной пенсии» и Федеральным законом «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений»;»;

в абзаце двадцать восьмом слова «части трудовой» исключить, слова «включая доход от» заменить словами «с учетом результата», слова «по старости» исключить;

в абзаце тридцать первом слова «части трудовой» и слова «по старости» исключить;

б) в пункте 4:

в абзаце первом слова «из имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности» заменить словами «за счет собственных средств»;

в абзаце третьем слова «части трудовой» и слова «по старости» исключить;

12) в статье 9:
- а) в пункте 3:

в абзаце четвертом слова «части трудовой» исключить;

в абзаце двенадцатом слова «части трудовой» и слова «по старости» исключить;

б) в пункте 4 слова «трудовых пенсиях» заменить словами «накопительной пенсии», слова «части трудовой» исключить;
13) в статье 13:
- а) в пункте 6:

абзац третий изложить в следующей редакции:

«получать накопительную пенсию и (или) срочную пенсионную выплату в соответствии с настоящим Федеральным законом, Федеральным законом «О накопительной пенсии» и Федеральным законом «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений», со страховыми правилами фонда и с условиями договора об обязательном пенсионном страховании при возникновении пенсионного основания;»;

в абзаце четвертом слова «части трудовой» исключить;

в абзаце шестом слова «части трудовой» исключить, слова «включая доход от» заменить словами «с учетом результата»;

абзац седьмой признать утратившим силу;

абзац восьмой изложить в следующей редакции:

«в случаях, предусмотренных Федеральным законом «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений», получать единовременную выплату в порядке, установленном Правительством Российской Федерации;»;

б) в пункте 7 слова «части трудовой» исключить;
14) в статье 14:
- а) абзац четвертый пункта 1 изложить в следующей редакции:

«осуществлять учет сведений о каждом вкладчике, участнике и застрахованном лице в форме ведения пенсионных счетов негосударственного пенсионного обеспечения и пенсионных счетов накопительной части трудовой пенсии (с 1 января 2015 года — пенсионных счетов накопительной пенсии);»;

б) пункт 4 изложить в следующей редакции:

«4. Фонд (фонды), управляющая компания, специализированный депозитарий, профессиональные участники рынка ценных бумаг и Пенсионный фонд Российской Федерации обязаны при взаимодействии друг с другом использовать документы, в которых информация представлена в электронной форме и подписана усиленной квалифицированной электронной подписью.»;

15) дополнить статьей 14¹ следующего содержания:

«Статья 14¹. Определение обязательств фонда и сумм, подлежащих передаче другому страховщику

1. Обязательства фонда перед застрахованными лицами при установлении и выплате накопительной части трудовой пенсии (с 1 января 2015 года — накопительной пенсии) и (или) срочной пенсионной выплаты или единовременной выплаты средств пенсионных накоплений, обязательства фонда перед правопреемниками умерших застрахованных лиц по выплатам, а также суммы средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче другому страховщику, определяются на основании сведений и информации, отраженных на пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии (с 1 января 2015 года — пенсионном счете накопительной пенсии). Определение таких обязательств или сумм, 796

подлежащих передаче другому страховщику, осуществляется в соответствии с настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

2. Обязательства фонда перед вкладчиками и участниками определяются в соответствии с правилами фонда на основании сведений и информации, отраженных на пенсионном счете негосударственного пенсионного обеспечения.»;
16) в статье 15:
- а) в абзацах втором и четвертом части второй слова «части трудовой» исключить;
- б) часть пятую изложить в следующей редакции:

«Указанная информация может быть передана специализированному депозитарию фонда в связи с осуществлением им функций, предусмотренных настоящим Федеральным законом и другими федеральными законами, правопреемникам участников и застрахованных лиц, а также в установленных законодательством Российской Федерации случаях по требованию следственных, судебных, налоговых органов, Банка России, Агентства по страхованию вкладов (далее — Агентство).»;

в) в части шестой слова «, договора о создании профессиональной пенсионной системы» исключить;
17) наименование главы IV изложить в следующей редакции:

«ГЛАВА IV. ИМУЩЕСТВО ФОНДА»;

18) статью 16 изложить в следующей редакции:

«Статья 16. Имущество фонда

Имущество фонда подразделяется на собственные средства, пенсионные резервы и пенсионные накопления.»;

19) в статье 18:
- а) в пункте 3:

дополнить новым абзацем вторым следующего содержания:

«Для учета денежных средств, составляющих пенсионные резервы, и для расчетов по операциям со средствами пенсионных резервов фонду открывается (открываются) отдельный банковский счет (счета), а для учета прав на ценные бумаги, составляющие активы, в которые размещены средства пенсионных резервов, — отдельный счет (счета) депо. Денежные средства, составляющие пенсионные резервы, должны находиться в кредитных организациях, которые отвечают требованиям, установленным законодательством Российской Федерации к кредитным организациям — участникам системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.»;

абзац второй считать абзацем третьим;

б) в пункте 4:

абзац второй изложить в следующей редакции:

«переданных из Пенсионного фонда Российской Федерации в фонд по заявлению застрахованного лица и еще не переданных управляющей компании средств, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица, включая страховые взносы на финансирование накопительной пенсии, а также дополнительные страховые взносы на накопительную пенсию, взносы работодателя, уплаченные в пользу застрахованного лица, и взносы на софинансирование формирования пенсионных накоплений в соответствии с Федеральным законом «О дополнительных страховых взносах на накопительную пенсию и государственной поддержке формирования пенсионных накоплений», средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии, поступивших в Пенсионный фонд Российской Федерации для последующей передачи в фонд;»;

в абзаце четвертом слова «части трудовой» и слова «по старости» исключить;

в) в пункте 4' слова «части трудовой» и слова «по старости» исключить;
г) пункт 5 изложить в следующей редакции:

«5. На средства пенсионных резервов и на активы, в которые размещены средства пенсионных резервов, не может быть обращено взыскание по долгам фонда (за исключением долгов фонда перед его участниками, вкладчиками), вкладчиков, управляющей компании (управляющих компаний), специализированного депозитария и иных третьих лиц, включая застрахованных лиц и участников, к ним также не могут применяться меры по обеспечению заявленных требований, в том числе арест имущества.»;

д) абзац второй пункта 8 изложить в следующей редакции:

«Исполнение обязательств перед застрахованными лицами по выплате накопительной пенсии или срочной пенсионной выплаты не может осуществляться за счет средств пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым не установлена накопительная пенсия или срочная пенсионная выплата.»;

20) в статье 20':
- а) пункт 2 дополнить подпунктом 2¹ следующего содержания:

«2¹) средств пенсионных накоплений, подлежащих направлению в соответствии с настоящим Федеральным законом в резерв фонда по обязательному пенсионному страхованию;»;

б) пункт 3 изложить в следующей редакции:

«3. Расчетной базой для определения размера ежегодных отчислений в резерв фонда по обязательному пенсионному страхованию является сумма средней стоимости чистых активов, находящихся в доверительном управлении по всем договорам доверительного управления средствами пенсионных накоплений, средствами выплатного резерва и средствами пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, за отчетный год, и денежных средств на счете (счетах) фонда, предназначенном для операций со средствами пенсионных накоплений, на 31 декабря отчетного года.

При этом стоимость чистых активов рассчитывается в соответствии со статьей 36¹⁴настоящего Федерального закона. Средняя стоимость чистых активов рассчитывается путем сложения стоимости чистых активов по состоянию на конец каждого рабочего дня отчетного года и деления полученной суммы на количество рабочих дней, в которые осуществлялся расчет стоимости чистых активов в отчетном году.»;

21) статью 20² признать утратившей силу;
22) в статье 21:
- а) часть вторую изложить в следующей редакции:

«Обязательное актуарное оценивание проводится в соответствии с законодательством об актуарной деятельности.»;

б) в части третьей слова «включает в себя» заменить словами «должно соответствовать требованиям, установленным Федеральным законом от 2 ноября 2013 года № 293-ФЗ «Об актуарной деятельности в Российской Федерации» и содержать»;
в) часть четвертую признать утратившей силу;
г) часть шестую признать утратившей силу;
д) абзац шестой части восьмой признать утратившим силу;
23) в статье 22:
- а) в части второй слова «части трудовой» исключить, слова «накопительной части трудовых» заменить словом «накопительных»;
- б) абзац пятый части шестой изложить в следующей редакции:

«документы, содержащие сведения о составе и структуре документов, передаваемых при реорганизации фондов в целях ведения пенсионных счетов негосударственного пенсионного обеспечения и пенсионных счетов накопительной части трудовой пенсии (с 1 января 2015 года — пенсионных счетов накопительной пенсии), позволяющих определить обязательства фондов перед вкладчиками, участниками и застрахованными лицами;»;

24) статью 24 изложить в следующей редакции:

«Статья 24. Принципы размещения средств пенсионных резервов и инвестирования средств пенсионных накоплений

Размещение средств пенсионных резервов и инвестирование средств пенсионных накоплений осуществляются на следующих принципах:

1) обеспечения сохранности указанных средств;
2) обеспечения доходности, диверсификации и ликвидности инвестиционных портфелей;
3) определения инвестиционной стратегии на основе объективных критериев, поддающихся количественной оценке;
4) учета надежности ценных бумаг;
5) информационной открытости процесса размещения средств пенсионных резервов и инвестирования средств пенсионных накоплений для фонда, его вкладчиков, участников и застрахованных лиц;
6) прозрачности процесса размещения средств пенсионных резервов и инвестирования средств пенсионных накоплений для органов государственного, общественного надзора и контроля, специализированного депозитария и подконтрольности им;
7) профессионального управления инвестиционным процессом.»;
25) дополнить статьей 24¹ следующего содержания:

«Статья 24'. Разрешенные активы (объекты инвестирования) пенсионных накоплений

1. Средства пенсионных накоплений могут быть инвестированы в:
1) государственные ценные бумаги Российской Федерации;
2) государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации;
3) облигации российских эмитентов помимо указанных в подпунктах 1 и 2 настоящего пункта;
4) акции российских эмитентов, созданных в форме открытых акционерных обществ;
5) паи паевых инвестиционных фондов, в том числе паи (акции, доли) иностранных индексных инвестиционных фондов, перечень которых устанавливается Банком России;
6) ипотечные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах;
7) денежные средства в рублях на счетах в кредитных организациях;
8) депозиты в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте в кредитных организациях;
9) иностранную валюту на счетах в кредитных организациях;
10) ценные бумаги международных финансовых организаций, допущенных к размещению и (или) публичному обращению в Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации о рынке ценных бумаг.
2. Средства пенсионных накоплений не могут быть использованы для:
1) приобретения ценных бумаг, эмитентами которых являются управляющие компании, брокеры, специализированный депозитарий и аудиторы, с которыми фондом заключены соответствующие договоры;
2) приобретения ценных бумаг эмитентов, в отношении которых осуществляются меры досудебной санации или возбуждена процедура банкротства (наблюдения, временного (внешнего) управления, конкурсного производства) в соответствии с законодательством Российской Федерации о банкротстве либо в отношении которых такие процедуры применялись в течение двух предшествующих лет.
3. Размещение средств пенсионных накоплений в активы:
1) указанные в подпункте 1 пункта 1 настоящей статьи, разрешается, только если они обращаются на организованных торгах или специально выпущены Правительством Российской Федерации для размещения средств институциональных инвесторов, а также при их первичном размещении, если условиями выпуска ценных бумаг предусмотрено обращение на организованных торгах или они специально выпущены для размещения средств институциональных инвесторов;
2) указанные в подпунктах 2—4 и 6 пункта 1 настоящей статьи, разрешается, только если они обращаются на организованных торгах и удовлетворяют требованиям, установленным Банком России, а также при их первичном размещении, если они удовлетворяют требованиям, установленным Банком России;
3) указанные в подпунктах 7—9 пункта 1 настоящей статьи, разрешается только в тех кредитных организациях, которые отвечают требованиям, установленным законодательством Российской Федерации к кредитным организациям — участникам системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.
4. Банком России могут устанавливаться дополнительные ограничения на инвестирование средств пенсионных накоплений.»;
26) в статье 25:
- а) в пункте 1:

абзац третий признать утратившим силу;

абзац пятый дополнить словами «, а для учета прав на ценные бумаги, находящиеся в доверительном управлении по указанному договору, — отдельный счет (счета) депо»;

дополнить абзацем следующего содержания:

«Для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением средствами пенсионных накоплений, переданных управляющей компании по одному договору доверительного управления средствами пенсионных накоплений, управляющая компания открывает отдельный банковский счет (счета), а для учета прав на ценные бумаги, находящиеся в доверительном управлении по указанному договору, — отдельный счет (счета) депо.»;

б) в пункте 4 слова «и его (их) участниками» исключить;
в) пункт 8 признать утратившим силу;
г) пункт 9 изложить в следующей редакции:

«9. Правила размещения средств пенсионных резервов, в том числе установление особенностей в зависимости от принятого фондом способа формирования и учета пенсионных резервов и порядок осуществления контроля за их размещением устанавливаются Банком России.»;

д) пункт 11 изложить в следующей редакции:

«11. Результаты инвестирования средств пенсионных накоплений учитываются фондом на пенсионных счетах накопительной части трудовой пенсии (с 1 января 2015 года — пенсионных счетах накопительной пенсии) в порядке, установленном Банком России.»;

е) дополнить пунктами 13 и 14 следующего содержания:

«13. Оплата расходов, связанных с размещением средств пенсионных резервов и инвестированием средств пенсионных накоплений, производится соответственно из средств пенсионных резервов и средств пенсионных накоплений.

14. Фонд и управляющая компания обязаны представлять специализированному депозитарию копии всех первичных документов в отношении средств пенсионных резервов и средств пенсионных накоплений, а также в отношении активов, в которые размещены или инвестированы указанные средства.»;
27) пункт I² статьи 25¹ изложить в следующей редакции:

«I². Выкуп и приобретение акций фонда не могут осуществляться за счет средств пенсионных резервов и (или) средств пенсионных накоплений этого фонда.»;

28) в статье 26:
- а) в абзаце первом пункта 1 после слов «контроль за» дополнить словами «распоряжением фондами средствами пенсионных резервов и средствами пенсионных накоплений и за», слова «сообщать в» заменить словом «уведомить», дополнить словами «в порядке, по форме и в формате, которые установлены Банком России»;
- б) в абзаце первом пункта 2 второе предложение изложить в следующей редакции: «Требования к деятельности специализированного депозитария фонда устанавливаются нормативными актами Банка России.»;
- в) пункт 3 признать утратившим силу;
- г) дополнить пунктом 7 следующего содержания:

«7. Специализированный депозитарий осуществляет контроль, предусмотренный пунктом 1 настоящей статьи, за распоряжением средствами пенсионных резервов и средствами пенсионных накоплений, а также активами, в которые размещены указанные средства, путем предоставления предварительного согласия на совершение операций по распоряжению фондом и управляющими компаниями денежными средствами, ценными бумагами (за исключением совершения сделок с ценными бумагами на организованных торгах) и иным имуществом, составляющим пенсионные резервы и пенсионные накопления, если такое распоряжение не противоречит настоящему Федеральному закону, нормативным правовым актам Правительства Российской Федерации и нормативным актам Банка России.

Предусмотренное настоящим пунктом согласие на распоряжение денежными средствами предоставляется путем подписания специализированным депозитарием платежного документа, в соответствии с которым банку или иной кредитной организации фондом или управляющей компанией дается распоряжение о перечислении денежных средств. Если специализированным депозитарием является кредитная организация, в которой открыты счета фонда или управляющей компании, на которые зачисляются средства пенсионных резервов или средства пенсионных накоплений, специализированный депозитарий вправе исполнять распоряжение о перечислении денежных средств, если оно предоставлено в соответствии с настоящим пунктом. При этом подписание таким специализированным депозитарием платежного документа не требуется.

Специализированный депозитарий в случае отсутствия его согласия на совершение сделки с ценными бумагами, составляющими активы пенсионных резервов или пенсионных накоплений, отказывает в совершении операций с такими ценными бумагами.»;

29) пункт 1 статьи 28 после слова «управления» дополнить словами «и органов контроля»;
30) статью 29' признать утратившей силу;
31) в пункте 3 и абзаце втором пункта 4 статьи 32 слова «части трудовой» исключить;
32) в статье 33:
- а) в пункте 16 слова «согласовании на проведение» заменить словами «согласовании проведения»;
- б) в пункте 17 слова «части трудовой» исключить;
- в) в пункте 19 слова «согласования на проведение» заменить словами «согласования проведения»;
- г) в подпункте 1 пункта 20 слова «согласовании на проведение» заменить словами «согласовании проведения»;
- д) в пункте 22 слова «согласовании на проведение» заменить словами «согласовании проведения»;
- е) в пункте 31:

в абзаце первом слова «согласовании на проведение» заменить словами «согласовании проведения»;

подпункт 14 изложить в следующей редакции:

«14) документы, содержащие сведения о составе и структуре документов, передаваемых в реорганизуемый (реорганизуемые) фонд (фонды) и фонд (фонды), создаваемый (создаваемые) в результате реорганизации, в целях ведения пенсионных счетов негосударственного пенсионного обеспечения и пенсионных счетов накопительной части трудовой пенсии (с 1 января 2015 года — пенсионных счетов накопительной пенсии), позволяющих определить обязательства фондов перед вкладчиками, участниками и застрахованными лицами;»;

в подпункте 15 слова «согласования на проведение» заменить словами «согласования проведения»;

ж) в абзаце первом пункта 32 слова «согласовании на проведение» заменить словами «согласовании проведения»;
з) в пункте 33 слова «согласовании на проведение» заменить словами «согласовании проведения»;
и) в пункте 34 слова «согласовании на проведение» заменить словами «согласовании проведения»;
к) в пункте 35 слова «согласовании на проведение» заменить словами «согласовании проведения»;
л) в абзаце первом пункта 37 слова «согласовании на проведение» заменить словами «согласовании проведения»;
м) в пункте 38 слова «согласовании на проведение» заменить словами «согласовании проведения»;
н) в абзаце первом пункта 39 слова «согласовании на проведение» заменить словами «согласовании проведения»;
о) в пункте 40 слова «согласовании на проведение» заменить словами «согласовании проведения»;
п) пункт 41 изложить в следующей редакции:

«41. Решение о согласовании проведения реорганизации фонда (фондов) принимается Банком России одновременно:

1) с решением о регистрации новых пенсионных и страховых правил реорганизованного (реорганизованных) фонда (фондов), предлагаемых вместо действующих пенсионных и страховых правил;
2) с решением о регистрации правил внутреннего контроля фонда (фондов), создаваемого (создаваемых) в результате реорганизации.»;
р) дополнить пунктом 41¹ следующего содержания:

«41'. Решение Банка России о согласовании проведения реорганизации является разрешением реорганизованному (реорганизованным) фонду (фондам) и фонду (фондам), созданному (созданным) в результате реорганизации, использовать действующие в других фондах, участвующих в реорганизации, пенсионные и страховые правила в отношении переходящих к ним из этих фондов вкладчиков, участников и застрахованных лиц.»;

с) пункт 51 после слов «в трехмесячный срок» дополнить словами «с даты принятия решения о ликвидации фонда»;
33) в статье 34:
- а) в пункте 3: в подпункте 1:

абзац четвертый признать утратившим силу; абзац тринадцатый изложить в следующей редакции:

«утверждает формы документов, содержащих сведения о составе и структуре документов, передаваемых при реорганизации фондов в целях ведения пенсионных счетов негосударственного пенсионного обеспечения и пенсионных счетов накопительной части трудовой пенсии (с 1 января 2015 года — пенсионных счетов накопительной пенсии), позволяющих определить обязательства фондов перед вкладчиками, участниками и застрахованными лицами;»;

в абзаце семнадцатом слова «части трудовой» исключить; дополнить абзацем следующего содержания:

«устанавливает порядок, формы и формат уведомлений, направляемых специализированным депозитарием Банку России, фонду, управляющей компании, о выявленных в ходе осуществления контроля специализированным депозитарием нарушениях настоящего Федерального закона и принятых в соответствии с ним иных нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, инвестиционной декларации в случае ее наличия;»;

подпункт 4 изложить в следующей редакции:

«4) ведет реестр фондов;»;

подпункт 6 после слова «страхованию,» дополнить словами «о наименовании специализированного депозитария,»;

дополнить подпунктом 9¹ следующего содержания:

«9¹) выдает фонду предписания о запрете всех или части операций;»; в подпункте 17² слова «согласование на проведение» заменить словами «согласование проведения»;

б) дополнить пунктом 5¹ следующего содержания:

«5¹. Предписание Банка России направляется посредством фельдъегерской связи (заказного почтового отправления с уведомлением о вручении) или посредством факсимильной связи (электронного сообщения). Лица, указанные в пункте 2 настоящей статьи, считаются получившими предписание Банка России, если:

1) Банк России уведомлен о вручении предписания;
2) адресат отказался от получения предписания и этот отказ зафиксирован организацией почтовой связи или фельдъегерской связи;
3) предписание не вручено в связи с отсутствием адресата по указанному адресу, о чем организация почтовой связи уведомила Банк России с указанием источника данной информации;
4) несмотря на почтовое извещение, адресат не явился за получением предписания, о чем организация почтовой связи уведомила Банк России.»;
34) в статье 34¹:
- а) пункт 1 изложить в следующей редакции:

«1. При выявлении нарушений требований федеральных законов или принятых в соответствии с ними иных нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, в соответствии с которыми осуществляется деятельность фонда на основании лицензии, Банк России вправе направить предписание об устранении нарушения, запретить фонду своим предписанием проведение всех или части операций, применить иные меры ответственности, установленные федеральными законами, а в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, аннулировать у него лицензию и назначить в фонд временную администрацию.»;

б) в пункте 2:

абзац второй изложить в следующей редакции:

«заключение новых пенсионных договоров и (или) договоров об обязательном пенсионном страховании;»;

в абзаце пятом слова «части трудовой» и слова «профессиональной пенсии,» исключить;

в) абзац восьмой пункта 3 изложить в следующей редакции:

«неисполнения или ненадлежащего исполнения обязанности по назначению и выплате негосударственных пенсий участникам фонда, назначению и выплате накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты или единовременной выплаты застрахованным лицам либо выплаты их правопреемникам, выплате выкупных сумм вкладчикам и (или) участникам (их правопреемникам) или переводу выкупных сумм в другой фонд, переводу средств пенсионных накоплений в случае перехода застрахованного лица в другой фонд или Пенсионный фонд Российской Федерации, а также переводу средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии, с учетом результата их инвестирования в Пенсионный фонд Российской Федерации в соответствии с уведомлением Пенсионного фонда Российской Федерации о передаче средств (части средств) материнского (семейного) капитала в связи с отказом застрахованного лица от направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на формирование накопительной пенсии или в случае смерти застрахованного лица до назначения накопительной пенсии по старости или срочной пенсионной выплаты.»;

г) пункт 5 изложить в следующей редакции:

«5. Информация о направлении предписания о запрете на проведение операций раскрывается на официальном сайте Банка России и направляется специализированному депозитарию, с которым фондом заключен договор о предоставлении соответствующих услуг, не позднее следующего рабочего дня после дня его вынесения.»;

д) пункты 6—14 признать утратившими силу;
35) в пункте 1 статьи 35¹:
- а) абзац первый изложить в следующей редакции:

«1. Фонд раскрывает в порядке и сроки, которые установлены Банком России, на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», электронный адрес которого включает доменное имя, права на которое принадлежат этому фонду, следующую информацию:»;

б) в абзаце двенадцатом слова «, в том числе совокупного вклада учредителей» исключить;
36) статью 36' изложить в следующей редакции:

«Статья 36¹. Требования к фонду, осуществляющему деятельность по обязательному пенсионному страхованию

Обязательное пенсионное страхование может осуществлять фонд, в установленном порядке получивший лицензию, зарегистрировавший в Банке России страховые правила фонда и вступивший в систему гарантирования прав застрахованных лиц.»;

37) в статье 36²:
- а) в подпункте 1 слова «и Банк России» исключить;
- б) в подпункте 2 слова «части трудовой» исключить, слова «часть трудовой пенсии по старости» заменить словом «пенсию»;
- в) подпункт 3 изложить в следующей редакции:

«3) уведомлять в порядке и сроки, которые установлены Пенсионным фондом Российской Федерации по согласованию с Банком России, Пенсионный фонд Российской Федерации об установлении накопительной пенсии, срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты застрахованным лицам (в том числе о факте, периодичности и размере установленных выплат, об их корректировке, о суммах осуществленных выплат и выплатах правопреемникам умерших застрахованных лиц) в соответствии с настоящим Федеральным законом, Федеральным законом «О накопительной пенсии», Федеральным законом «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений»;»;

г) подпункт 5 изложить в следующей редакции:

«5) производить назначение и осуществлять выплату застрахованным лицам накопительной пенсии, срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты в соответствии с настоящим Федеральным законом, Федеральным законом «О накопительной пенсии», Федеральным законом «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений», со страховыми правилами фонда и с договорами об обязательном пенсионном страховании;»;

д) подпункт 6 изложить в следующей редакции:

«6) осуществлять выплаты правопреемникам застрахованных лиц в порядке, установленном настоящим Федеральным законом, Федеральным законом «О накопительной пенсии», правилами фонда по обязательному пенсионному страхованию и договорами об обязательном пенсионном страховании;»;

е) в подпункте 8 слова «части трудовой» исключить, слова «включая доход от» заменить словами «с учетом результата», слова «по старости» исключить;
ж) в подпункте 9 слова «части трудовой» исключить, слова «включая доход от» заменить словами «с учетом результата»;
з) в подпункте 10 слова «части трудовой» исключить;
и) в подпункте 11 слова «части трудовой» исключить, слова «включая доход от» заменить словами «с учетом результата»;
к) подпункт 12 изложить в следующей редакции:

«12) передавать средства пенсионных накоплений в Пенсионный фонд Российской Федерации в случаях, установленных законодательством Российской Федерации;»;

л) подпункт 15 изложить в следующей редакции:

«15) требовать от управляющих компаний перечисления фонду денежных средств в обеспечение прав застрахованных лиц в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также денежных средств, необходимых для уплаты гарантийных взносов и для осуществления отчислений в резерв по обязательному пенсионному страхованию в соответствии с Федеральным законом от 28 декабря 2013 года № 422-ФЗ «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений», в порядке и сроки, установленные договорами доверительного управления с указанными управляющими компаниями;»;

м) подпункт 17 изложить в следующей редакции:

«17) опубликовывать не реже одного раза в год в средствах массовой информации и (или) на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» отчет о формировании средств пенсионных накоплений;»;

н) подпункт 21 признать утратившим силу;
38) в подпунктах 6 и 7 пункта 1 статьи 36³ слова «части трудовой» и слова «по старости» исключить;
39) в статье 36⁴:
- а) в пункте 3:

в абзаце третьем слова «части трудовой» исключить, слова «включая доход от» заменить словами «с учетом результата»;

абзац четвертый признать утратившим силу;

б) в абзаце первом пункта 4 слова «части трудовой» исключить;
40) в статье 36⁵:
- а) в абзаце шестом пункта 2 слова «части трудовой» исключить, слова «, включая доход от» заменить словами «с учетом результата»;
- б) в пункте 3 слова «части трудовой» исключить, слова «доход от» заменить словами «с учетом результата»;
- в) в пункте 4 слова «части трудовой» исключить;
41) в статье 36⁶:
- а) в пункте 1:

в абзацах первом и пятом слова «части трудовой» исключить;

б) в абзаце втором пункта 2 слова «части трудовой» исключить;
в) абзац первый пункта 5 изложить в следующей редакции:

«5. При наступлении обстоятельств, указанных в абзаце четвертом пункта 1 настоящей статьи, фонд, у которого лицензия на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию аннулирована, обязан передать средства пенсионных накоплений в Пенсионный фонд Российской Федерации в срок, не превышающий трех месяцев с даты принятия решения об аннулировании лицензии, уменьшенные на сумму произведенного Агентством гарантийного возмещения за счет средств фонда гарантирования пенсионных накоплений в соответствии с Федеральным законом от 28 декабря 2013 года № 422-ФЗ «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений».»;

г) в пункте 5¹ слова «части трудовой» исключить;
д) в пункте 5² слова «включая доход от» заменить словами «с учетом результата»;
е) в абзаце первом пункта 5⁴ слова «части трудовой» исключить;
ж) в пункте 6 слова «Правительством Российской Федерации» заменить словами «Банком России»;
42) в статье 36⁷: а) пункт 1 изложить в следующей редакции:

«1. Застрахованное лицо до обращения за установлением накопительной пенсии, срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты средств пенсионных накоплений может воспользоваться правом на переход в фонд не чаще одного раза в год путем подачи заявления в Пенсионный фонд Российской Федерации в порядке, установленном настоящей статьей.»;

б) в пункте 4:

абзац первый после слов «кругом лиц» дополнить словами «, либо направить заявление через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг»;

в подпункте 1 слова «пунктом 3 статьи 185» заменить словами «пунктом 2 статьи 185¹»;

дополнить подпунктом 5 следующего содержания:

«5) многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг.»;

43) в статье 36⁸:
- а) в пункте 1:

абзац первый изложить в следующей редакции:

«1. Застрахованное лицо до обращения за установлением накопительной пенсии, срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты средств пенсионных накоплений может воспользоваться правом на переход в Пенсионный фонд Российской Федерации не чаще одного раза в год путем подачи заявления в Пенсионный фонд Российской Федерации в порядке, установленном настоящей статьей.»;

в абзаце четвертом слова «части трудовой» исключить;

б) в пункте 3:

в абзаце втором слова «пунктом 3 статьи 185» заменить словами «пунктом 2 статьи 185'»;

дополнить абзацем следующего содержания:

«многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных

услуг.»;

44) в пункте 3 статьи 36⁹:

в абзаце втором слова «части трудовой» исключить;

абзац седьмой признать утратившим силу;

дополнить абзацем следующего содержания:

«на момент рассмотрения заявления застрахованным лицом подано заявление об установлении накопительной пенсии, срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты средств пенсионных накоплений, которое рассматривается в установленном порядке, или застрахованному лицу установлена накопительная пенсия, срочная пенсионная выплата, единовременная выплата средств пенсионных накоплений.»;

45) в пункте 3 статьи 36¹⁰:
- а) абзац четвертый признать утратившим силу;
- б) дополнить новым абзацем пятым следующего содержания:

в) абзацы пятый — седьмой считать соответственно абзацами шестым — восьмым;
46) в статье 36^п:
- а) пункт 1 изложить в следующей редакции:

«1. Застрахованное лицо до обращения за установлением накопительной пенсии, срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты средств пенсионных накоплений может воспользоваться правом на переход из фонда в фонд не чаще одного раза в год путем заключения договора об обязательном пенсионном страховании с новым фондом и направления в Пенсионный фонд Российской Федерации заявления о переходе из фонда в фонд.»;

б) в пункте 7:

в абзаце втором слова «части трудовой» исключить;

абзац седьмой признать утратившим силу;

дополнить абзацем следующего содержания:

47) в статье 36^|2:
- а) в пункте 1:

в абзаце первом слова «части трудовой» исключить;

абзац второй изложить в следующей редакции:

«Если застрахованное лицо воспользовалось правом выбора фонда и средства пенсионных накоплений, формируемые в его пользу, были переведены в соответствующий фонд, вновь поступающие страховые взносы на финансирование накопительной пенсии, а также дополнительные страховые взносы на накопительную пенсию, взносы работодателя, уплаченные в пользу застрахованного лица, и взносы на софинансирование формирования пенсионных накоплений, поступающие в соответствии с Федеральным законом от 30 апреля 2008 года № 56-ФЗ «О дополнительных страховых взносах на накопительную часть трудовой пенсии и государственной поддержке формирования пенсионных накоплений», передаются Пенсионным фондом Российской Федерации в тот же фонд до момента внесения изменений в единый реестр застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию в связи с подачей застрахованным лицом нового заявления о выборе фонда или заявления о переходе в Пенсионный фонд Российской Федерации. Пенсионный фонд Российской Федерации передает страховые взносы на финансирование накопительной пенсии в течение шести месяцев со дня окончания отчетного периода, установленного Федеральным законом от 1 апреля 1996 года № 27-ФЗ «Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования».»;

абзац третий изложить в следующей редакции:

«Пенсионные накопления, полученные фондом в соответствии с требованиями настоящего пункта, должны быть переданы фондом управляющим компаниям не позднее одного месяца, следующего за месяцем, в котором они были получены фондом. Пенсионный фонд Российской Федерации обеспечивает перевод средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии, в течение 30 дней со дня получения указанных средств из федерального бюджета.»;

б) в пункте 2 слова «части трудовой» исключить;
48) в статье 36¹³:
- а) в пункте 1 слова «часть трудовой пенсии» заменить словом «пенсию»;
- б) в пункте 3 слова «Федеральным законом от 24 июля 2002 года № 111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации», за исключением государственной управляющей компании» заменить словами «Банком России»;
- в) в абзаце первом пункта 4 слова «части трудовой» исключить;
- г) пункт 8 изложить в следующей редакции:

«8. Доверительное управление средствами пенсионных накоплений учреждается вследствие необходимости постоянного управления средствами пенсионных накоплений в интересах обеспечения права застрахованных лиц на получение выплат за счет пенсионных накоплений в соответствии с законодательством Российской Федерации.»;

д) в абзаце втором пункта 14 слова «части трудовой» исключить;
е) в абзаце четвертом пункта 15 слова «приостановления действия или» исключить;
49) в статье 36¹⁴:
- а) в абзаце пятом слова «, исходя из необходимости обеспечения принципов надежности, ликвидности, доходности и диверсификации» исключить;
- б) в абзаце седьмом слова «части трудовой» исключить;
- в) в абзаце тринадцатом слова «части трудовой» и слова «по старости» исключить, слова «включая доход от» заменить словами «с учетом результата»;
50) в статье 36¹⁵:
- а) в пункте 1:

абзац второй изложить в следующей редакции:

«максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда ценных бумаг одного эмитента или группы связанных эмитентов не должна превышать 10 процентов инвестиционного портфеля фонда, за исключением государственных ценных бумаг Российской Федерации, ценных бумаг, обязательства по которым гарантированы Российской Федерацией, а также ипотечных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах и удовлетворяющих требованиям, установленным Банком России, и ценных бумаг, которые соответствуют требованиям Банка России;»;

абзац седьмой изложить в следующей редакции:

«максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда облигаций одного эмитента не должна превышать 40 процентов совокупного объема находящихся в обращении облигаций данного эмитента, за исключением государственных ценных бумаг Российской Федерации, ценных бумаг, обязательства по которым гарантированы Российской Федерацией, а также ипотечных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах и удовлетворяющих требованиям, установленным Банком России, и ценных бумаг, эмитент которых соответствует требованиям Банка России;»;

абзац восьмой изложить в следующей редакции:

«максимальная доля в совокупном инвестиционном портфеле фонда ценных бумаг одного эмитента не должна превышать 50 процентов совокупного объема находящихся в обращении ценных бумаг данного эмитента, за исключением государственных ценных бумаг Российской Федерации, ценных бумаг, обязательства по которым гарантированы Российской Федерацией, а также ипотечных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах и удовлетворяющих требованиям, установленным Банком России, и ценных бумаг, эмитент которых соответствует требованиям Банка России.»;

б) в пункте 2 слова «Правительством Российской Федерации» заменить словами «Банком России»;
в) в пункте 4 слова «Правительством Российской Федерации» заменить словами «Банком России»;
г) в пункте 11 слова «Правительством Российской Федерации» заменить словами «Банком России»;
51) статью 36¹⁶ признать утратившей силу;
52) в статье 36¹⁸:
- а) в наименовании слова «части трудовой» исключить;
- б) абзац второй изложить в следующей редакции:

«осуществлять ежедневный контроль за соответствием деятельности по распоряжению средствами пенсионных накоплений, в том числе находящимися в доверительном управлении у управляющих компаний, осуществляющих инвестирование средств пенсионных накоплений, требованиям настоящего Федерального закона, иных нормативных правовых актов, нормативных актов Банка России и инвестиционной декларации;»;

в) в абзаце шестом слова «пенсионных накоплений,» заменить словами «пенсионных накоплений фонда, в том числе»;
г) в абзаце девятом слова «федеральном органе исполнительной власти в области финансовых рынков» заменить словами «Банке России», слова «пенсионных накоплений,» заменить словами «пенсионных накоплений фонда, в том числе»;
д) абзац шестнадцатый изложить в следующей редакции:

«не совмещать свою деятельность специализированного депозитария с другими видами лицензируемой деятельности, за исключением депозитарной, банковской деятельности или деятельности удостоверяющего центра, а также не совмещать свою деятельность с депозитарной деятельностью, если последняя связана с проведением депозитарных операций по итогам сделок с ценными бумагами, совершенных через организатора торговли на основании договоров, заключенных с таким организатором торговли и (или) клиринговой организацией, с клиринговой деятельностью и деятельностью организатора торгов;»;

53) в статье 36²¹:
- а) в пункте 1 слова «части трудовой», слова «по старости» и слова «этой части» исключить;
- б) в пункте 2 слова «части трудовой» исключить;
- в) в пункте 3:

в абзаце первом слова «части трудовой» исключить;

дополнить новым абзацем вторым следующего содержания:

«В случае аннулирования лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию фонда правопреемники умершего застрахованного лица обращаются за получением указанной выплаты в Пенсионный фонд Российской Федерации в течение шести месяцев с даты аннулирования лицензии.»;

абзац второй считать абзацем третьим;

г) в абзаце первом пункта 4 слова «части трудовой» исключить;
54) в пунктах 1—3 статьи 36²² слова «части трудовой» исключить;
55) в абзаце первом пункта 1 статьи 36²³ слова «части трудовой» исключить;
56) в пункте 2 статьи 36²⁴ слова «части трудовой» исключить;
57) в статье 36²⁵: а) в пункте 1 слова «части трудовой» исключить;
б) пункт 2 признать утратившим силу;
58) в статье 36²⁸:
- а) наименование изложить в следующей редакции:

«Статья 36²⁸. Назначение и выплата фондом накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты»;

б) пункт 1 изложить в следующей редакции:

«1. Назначение накопительной пенсии осуществляется застрахованным лицам, имеющим право на установление накопительной пенсии в соответствии с Федеральным законом «О накопительной пенсии».»;

в) в пункте 2 слова «части трудовой» исключить;
г) в пункте 3 слова «часть трудовой пенсии» заменить словом «пенсия»;
д) в пункте 4 слова «части трудовой» и слова «по старости» исключить;
е) в пункте 5 слова «части трудовой» исключить;
ж) в пункте 6 слова «части трудовой» исключить, слова «Федерального закона от 17 декабря 2001 года № 173-ФЗ «О трудовых пенсиях в Российской Федерации» заменить словами «Федерального закона «О накопительной пенсии»;
з) в пунктах 7 и 8 слова «части трудовой» исключить;
и) в пункте 9 слова «части трудовой» исключить, слова «Федеральным законом от 17 декабря 2001 года № 173-ФЗ «О трудовых пенсиях в Российской Федерации» заменить словами «Федеральным законом «О накопительной пенсии»;
к) в пункте 11 слова «части трудовой» исключить.

Статьей 5 комментируемого Закона внесены изменения в Федеральный закон от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ.

Пунктом 1 ст. 5 комментируемого Закона внесены изменения в ст. 2 названного Федерального закона в части определения НПФ, излагающие ее в новой редакции.

Ранее действовавшая редакция содержала определение деятельности НПФ в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию, которая включала в себя аккумулирование средств пенсионных накоплений, организацию инвестирования средств пенсионных накоплений, учет средств пенсионных накоплений застрахованных лиц, назначение и выплату накопительной части трудовой пенсии застрахованным лицам, осуществление срочных пенсионных выплат и единовременных пенсионных выплат застрахованным лицам, осуществление выплат правопреемникам застрахованных лиц.

Также ч. 3 ст. 2 ранее действовавшей редакции было установлено, что фонды осуществляют деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению независимо от осуществления деятельности по обязательному пенсионному страхованию, а осуществление фондом деятельности в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию происходит независимо от осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению.

Статья 2 в редакции изменений, внесенных комментируемым Законом, не предполагает использование таких норм. Поскольку иных определений, характеризующих деятельность НПФ по обязательному пенсионному страхованию, в Федеральном законе от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ не дается, вопрос о классификации такой деятельности остается открытым.

Статья 2 в редакции изменений, внесенных комментируемым Законом, разрешает осуществлять фонду деятельность по обязательному пенсионному страхованию со дня, следующего за днем внесения фонда в реестр НПФ — участников системы гарантирования прав застрахованных лиц.

Порядок вступления НПФ в систему гарантирования прав застрахованных лиц установлен отдельным Федеральным законом от 28 декабря 2013 г. № 422-ФЗ, в соответствии со ст. 18 которого НПФ, имеющий лицензию, ставится на учет в системе гарантирования прав застрахованных лиц путем внесения его Агентством по страхованию вкладов в реестр фондов-участников на основании уведомления Банка России о вынесении им положительного заключения о соответствии НПФ установленным требованиям. Требования к фонду и порядок вступления в систему гарантирования прав застрахованных лиц установлены Положением об оценке соответствия деятельности негосударственного пенсионного фонда требованиям к участию в системе гарантирования прав застрахованных лиц, утвержденным Банком России 3 марта 2014 г. № 417-П.

Изменения, вносимые подп, «ж» п. 2 ст. 5 комментируемого Закона в ст. 3 Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ, заменяют императивную норму по установлению обязанности Банка России определять порядок расчета результата размещения пенсионных резервов на диспозитивную, а именно возможность установления Банком России требований к порядку расчета результата размещения пенсионных резервов.

Статьей 3 Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ (абз. 24) установлено, что результатом размещения пенсионных резервов являются дивиденды и проценты (доход) по ценным бумагам, проценты (доход) по банковским депозитам, другие виды доходов от операций по размещению пенсионных резервов, чистый финансовый результат от реализации активов и чистый финансовый результат, отражающий изменение рыночной стоимости пенсионных резервов за счет переоценки на отчетную дату.

Средства пенсионных резервов являются частью собственных средств фонда и предназначены для обеспечения платежеспособности фонда по обязательствам перед участниками по договорам негосударственного пенсионного обеспечения, условия которых могут быть различны и уникальны. Пенсионные правила фонда, которые должны быть утверждены фондом в соответствии с требованиями ст. 9 Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ, должны содержать порядок и условия исполнения фондом обязательств по пенсионным договорам негосударственного пенсионного обеспечения на любой момент времени и в размерах, предусмотренных пенсионными договорами. Размещение пенсионных резервов фонда направлено на прирост этих активов в интересах участников.

Изменения, внесенные подп, «л» п. 2 ст. 5 комментируемого Закона в абз. 40 ст. 3 Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ, заключаются в переформатировании данной нормы из нормы прямого действия в отсылочную к Федеральному закону от 28 декабря 2013 г. № 410-ФЗ (см. комментарий к ч. 5 ст. 3 Федерального закона от 30 ноября 2011 г. № 360-ФЗ).

Подпункт «а» п. 3 ст. 5 комментируемого Закона вносит изменения в ст. 5 Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ об органе, принимающем решение о государственной регистрации фонда при его создании, реорганизации, внесении изменений в устав или ликвидации. Изменения касаются дополнительных полномочий Банка России по внесению изменений в сведения о фонде, содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц. Такое дополнение связано с коллизией, 812

которая сложилась на практике при реорганизации НПФ путем их преобразования из некоммерческих организаций в акционерные пенсионные фонды.

До внесения изменений, внесенных в Федеральный закон от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ Федеральным законом от 28 декабря 2013 г. № 410-ФЗ, регистрация некоммерческой организации, в том числе и НПФ, осуществлялась Минюстом России в соответствии с Административным регламентом предоставления Министерством юстиции Российской Федерации государственной услуги по принятию решения о государственной регистрации некоммерческих организаций, утвержденным приказом Минюста России от 30 декабря 2011 г. № 455.

После соответствующих изменений для НПФ уполномоченным федеральным органом исполнительной власти, принимающим решение о государственной регистрации фонда при его создании, реорганизации, ликвидации, стал Банк России. При этом в соответствии с приказом Минфина России от 22 июня 2012 г. № 87н «Об утверждении Административного регламента предоставления Федеральной налоговой службой государственной услуги по государственной регистрации юридических лиц, физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей и крестьянских (фермерских) хозяйств» функция внесения записи в единый государственный реестр юридических лиц об изменениях, связанных с деятельностью фонда и подлежащих отражению в реестре, осталась за ФНС России. Фактически за Банком России была закреплена функция, ему не свойственная, поскольку внесение изменений в указанный реестр законодательно отнесено к ведению ФНС России. Комментируемые изменения устранили эту коллизию.

Подпункт «б» п. 3 ст. 5 комментируемого Закона конкретизирует норму ст. 5 Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ, которая в предыдущей редакции этого Федерального закона констатировала, что «внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о создании, реорганизации и ликвидации фонда, внесение изменений в сведения о фонде, содержащиеся в указанном реестре, осуществляются уполномоченным регистрирующим органом на основании решения Банка России». Новая редакция устанавливает, что внесение по негосударственным пенсионным фондам в указанный реестр сведений, подлежащих такому внесению, осуществляется уполномоченным регистрирующим органом (ФНС России) на основании уведомления Банка России.

Подпункт «в» п. 3 ст. 5 комментируемого Закона признает утратившими силу п. 6 и 7 ст. 5 Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ, которые устанавливали обязанность Банка России вести книгу государственной регистрации фонда в установленном нормативными актами Банка России порядке, а также обязанность фонда информировать Банк России об изменении сведений, которые подлежат согласно п. 1 ст. 5 Федерального закона от 8 августа 2001 г. № 129-ФЗ обязательному отражению в едином государственном реестре юридических лиц.

Как уже было отмечено выше, основанием таких изменений стало закрепление ведения сведений о НПФ в таком же порядке, как и по большинству категорий юридических лиц, т. е. с отражением всех необходимых сведений о таких лицах и изменениях в едином государственном реестре юридических лиц, обязанность ведения которого закреплена за ФНС России.

Подпункт «а» п. 4 ст. 5 комментируемого Закона вносит изменения в п. 1 ст. 6 Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ в отношении устава фонда как учредительного документа, который может быть утвержден не только учредителем (учредителями), но и иметь иной порядок утверждения в случаях, установленных Федеральным законом от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ. Вносимые изменения исключают возможность утверждения устава кем-либо еще, кроме учредителей.

Пункт 1 ст. 2 Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ устанавливал для НПФ возможность осуществлять два вида деятельности:

деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению участников фонда в соответствии с договорами негосударственного пенсионного обеспечения;

деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию в соответствии с Федеральным законом от 15 декабря 2001 г. № 167-ФЗ.

Подпункт «б» п. 4 ст. 5 комментируемого Закона внес изменения в п. 2 ст. 6 Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ и формально отменил деление деятельности НПФ на виды, установив, что негосударственное пенсионное обеспечение и обязательное пенсионное страхование являются единой исключительной деятельностью НПФ. Поэтому в соответствии с новой редакцией подп. 2 п. 2 ст. 6 Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ устав НПФ должен содержать указание на исключительный характер деятельности фонда (негосударственное пенсионное обеспечение и пенсионное страхование). Поскольку исключительный характер деятельности НПФ прямо предусмотрен в ст. 2 названного Федерального закона, рассматриваемое требование к содержанию устава НПФ теперь можно считать сугубо формальным. Однако представляется, что устав НПФ в этой части может оказаться менее информативным в случае, если фонд предполагает заниматься либо только негосударственным пенсионным обеспечением, либо обязательным пенсионным страхованием.

Пунктом 5 ст. 5 комментируемого Закона в Федеральный закон от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ введена ст. 6¹. Данная статья полностью дублирует ст. 20² Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ в предыдущей редакции (см. комментарий к указанной статье), которая, в свою очередь, п. 21 ст. 5 комментируемого Закона признается утратившей силу.

Пунктом 21 ст. 5 комментируемого Закона исключена норма, согласно которой фонд не вправе уменьшать размер уставного капитала, если в результате такого уменьшения его размер станет меньше установленного в Федеральном законе от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ минимального размера (п. 2 ст. 20¹). Это означает, что к НПФ будут применяться общие для акционерных обществ положения Федерального закона от 26 декабря 1995 г. № 208-ФЗ об уменьшении уставного капитала общества. В их числе п. 1 ст. 29, согласно которому акционерное общество не вправе уменьшать свой уставный капитал, если в результате такого уменьшения его размер станет меньше минимального размера уставного капитала, определенного в соответствии с данным Законом. Важно отметить, что минимальный размер уставного капитала фонда составляет в настоящее время 120 млн руб., а не 100 тыс. руб., как у обычного акционерного общества (ст. 26 Федерального закона от 26 декабря 1995 г. № 208-ФЗ). Поэтому фонд не вправе уменьшать свой уставный капитал, если в результате такого уменьшения его размер станет меньше 120 млн руб., а с 1 января 2020 г. — меньше 150 млн руб.

Пунктом 6 ст. 5 комментируемого Закона Федеральный закон от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ дополнен ст. 6². Данная статья устанавливает требования к должностным лицам фонда, контролеру и порядку осуществления внутреннего контроля, деловой репутации сотрудников и иные критерии, в основном связанные с квалификационными и репутационными качествами его деятельности.

Эти требования не являются законодательной новизной: ранее они в основном были изложены в ст. 7 Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ, но последовательность их изложения не отличалась логическим построением.

Первым новшеством комментируемой статьи является однозначное закрепление требования к единоличному исполнительному органу, члену коллегиального исполнительного органа, контролеру (руководителю службы внутреннего контроля) и главному бухгалтеру фонда быть штатными работниками и не являться по совместительству или иному основанию лицами — работниками организаций, с которыми фондом заключен договор ДУ имуществом фонда, договор на оказание услуг СД, договор на проведение аудиторской проверки или договор на проведение оценки имущества фонда. Ранее, за исключением требований к контролеру фонда, таких четких требований к совместительству в отношении руководителя (члена коллегиального исполнительного органа) и главного бухгалтера фонда не предъявлялось. Ранее было установлено, что работники УК, СД, юридического лица, с которым заключен договор на проведение оценки имущества фонда, аудиторской организации, с которой заключен договор на проведение обязательного аудита, а также лица, привлекаемые указанными организациями для выполнения работ (оказания услуг) по гражданско- правовым договорам, и оценщик фонда — физическое лицо, аффилированные лица УК, СД и аудиторской организации, с которой заключен договор на проведение обязательного аудита, а также лица, с которыми заключен договор на проведение оценки имущества фонда, не могут занимать должности единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа и главного бухгалтера фонда. Комментируемая норма установила более конкретные требования.

Лица, осуществляющие (в том числе временно) функции единоличного исполнительного органа фонда, главного бухгалтера фонда, члена совета директоров (наблюдательного совета), члена коллегиального исполнительного органа фонда, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) фонда, обязаны соответствовать требованиям к деловой репутации.

Требования к деловой репутации определенных должностных лиц фонда расширены по сравнению с ранее действовавшей редакцией ст. 7 Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ. Ранее Федеральным законом от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ устанавливалось 12 параметров, по которым оценивалось соответствие кандидата на занимаемую в фонде должность требованиям к деловой репутации. По сравнению с прежней редакцией требования большинства параметров стали более конкретными либо стали иметь четкую привязку к моменту наступления событий. Например, в подп. 8 п. 1 ст. 7 основанием несоответствия требованиям к деловой репутации являлось наличие неоднократных фактов расторжения с лицом трудовых договоров по инициативе работодателей по основаниям, предусмотренным п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ. В редакции изменений из данного основания исключены неоднократность расторжений трудовых договоров и увольнение по п. 7¹ ч. 1 ст. 81 ТК РФ. Таким образом, несоответствие лица требованиям к деловой репутации по данному основанию ужесточено, так как достаточно однократного увольнения, однако со дня расторжения трудового договора должно пройти менее трех лет.

Ниже приводится сравнительный анализ изменений.

Наличие неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленных преступлений — это единственный подпункт ранее действовавшей редакции п. 22 ст. 7 Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ, формулировка которого при установлении требований к деловой репутации оставлена без изменения. Согласно ст. 86 УК РФ судимым со дня вступления обвинительного приговора суда в законную силу до момента погашения или снятия судимости считается лицо, осужденное за совершение преступления. Погашается судимость:

по истечении испытательного срока — для лиц, условно осужденных; по истечении одного года после отбытия или исполнения наказания — для лиц, осужденных к более мягким видам наказаний, чем лишение свободы;

по истечении трех лет после отбытия наказания — для лиц, осужденных к лишению свободы за преступления небольшой или средней тяжести;

по истечении восьми лет после отбытия наказания — в отношении лиц, осужденных к лишению свободы за тяжкие преступления;

по истечении десяти лет после отбытия наказания — в отношении лиц, осужденных за особо тяжкие преступления.

Снятие судимости до истечения срока погашения судимости возможно по решению суда в случае ходатайства осужденного, если он после отбытия наказания вел себя безупречно, а также возместил вред, причиненный преступлением.

Является нарушением деловой репутации признание судом лица, претендующего на должность в НПФ, виновным в банкротстве юридического лица, если судебный акт о таком признании был принят судом в течение пяти лет, предшествовавших дате избрания (назначения) лица на указанную должность или дате подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры. Данное требование перешло из предыдущей редакции ст. 7 практически без изменений, за исключением замены понятий «день избрания (назначения)», «день подачи» на «дата избрания», «дата назначения», «дата подачи» соответственно. Подобное уточнение, видимо, связано с необходимостью исчисления сроков с точки зрения осуществления полномочий должностным лицом, виновным в банкротстве организации. Порядок установления сроков, которые могут учитываться при оценке факта наличия или отсутствия полномочий у такого должностного лица, регулируется ст. 192 ГК РФ.

Запрещается занимать в фонде должности единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) или главного бухгалтера в случае, если такие лица занимали в некредитной финансовой или кредитной организации должность единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) или главного бухгалтера в момент совершения этой организацией нарушения, за которое у нее была отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление соответствующего вида деятельности, если с даты принятия указанного решения прошло менее трех лет.

В такой трактовке требование к деловой репутации соответствующих лиц сформулировано впервые и является серьезным ограничителем, поскольку в период 2010—2013 гг. ФСФР России за совершение различных нарушений были отозваны лицензии более чем у 20 НПФ.

Пункты 4—6 требований к деловой репутации касаются ранее осуществляемых полномочий должностных лиц финансовых организаций, которые были признаны арбитражным судом несостоятельными (банкротами), если с даты принятия указанного решения прошло менее трех лет.

Акцент на участие должностных лиц в принятии управленческих решений в финансовых организациях, признанных банкротами, и запрет занимать соответствующие должности до истечения трех лет с даты принятия такого решения сделан не случайно. В случае с НПФ, в состав имущества которого входят как собственные 816

средства (из них часть — акционерный капитал), так и средства пенсионных резервов и пенсионных накоплений, управление и распоряжение которыми включает в себя не только финансовую, но и социальную составляющую как потенциальную ответственность фонда по принятым на себя обязательствам по формированию будущих пенсий, возможное банкротство из-за некомпетентных решений управленцев также априори влечет риск оставить участников, вкладчиков и застрахованных лиц фонда без пенсии.

Пункт 7 требований устанавливает запрет на назначение лица на должность, устанавливаемую настоящей статьей, в случае, если такое лицо совершило более трех раз в течение одного года, предшествовавшего дню назначения (избрания) на должность, административное правонарушение в области финансов, налогов и сборов, страхования, рынка ценных бумаг или в области предпринимательской деятельности и такое нарушение подтверждено вступившим в законную силу постановлением судьи, органа либо уполномоченного на такие действия должностного лица.

Подробная регламентация административных правонарушений в области финансов, налогов и сборов, страхования, рынка ценных бумаг установлена гл. 15 КоАП РФ.

Пункт 8 требований устанавливает запрет на назначение на должность дисквалифицированного лица, срок дисквалификации которого не истек на день избрания (назначения) на должность или на день, предшествовавший дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры.

Пункт 9 требований касается запрета назначения на соответствующую должность лица, с которым по инициативе работодателя расторгнут трудовой договор по основаниям п. 7 и 7¹ ч. 1 ст. 81 ТК РФ, если со дня расторжения такого трудового договора прошло менее трех лет.

К таким действиям относятся:

виновные действия, совершенные работником, непосредственно обслуживающим денежные или товарные ценности, если эти действия дают основание для утраты доверия к нему со стороны работодателя;

непринятие работником мер по предотвращению или урегулированию конфликта интересов, стороной которого он является, непредставления или представления неполных или недостоверных сведений о своих доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера либо непредставления или представления заведомо неполных или недостоверных сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера своих супруга (супруги) и несовершеннолетних детей, открытия (наличия) счетов (вкладов), хранения наличных денежных средств и ценностей в иностранных банках, расположенных за пределами территории РФ, владения и (или) пользования иностранными финансовыми инструментами работником, его супругом (супругой) и несовершеннолетними детьми в случаях, предусмотренных законодательством, если указанные действия дают основание для утраты доверия к работнику со стороны работодателя.

Как видно из содержания вышеприведенных оснований, по которым может быть расторгнут договор с работником, они касаются действий работника с денежными и товарными ценностями либо предоставления установленной законом информации о них. То есть рассматривается вопрос имущественных взаимоотношений между работником и работодателем. Данное требование является логичным продолжением требований п. 8, которые касаются нарушений в области финансов и налогов.

Финансовым видам нарушений в предыдущей деятельности кандидата на занимаемую должность посвящен п. 10 комментируемой статьи. Он устанавливает запрет на вступление в должность в НПФ лицу, которое осуществляло функции единоличного исполнительного органа (в том числе временно), члена совета директоров (наблюдательного совета), члена коллегиального исполнительного органа, контролера (аудитора), ревизора или главного бухгалтера финансовой организации в течение одного года, предшествовавшего дню введения администрации по управлению финансовой организацией с приостановлением полномочий исполнительных органов (за исключением лиц, представивших в Банк России доказательства непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к введению временной администрации), если со дня введения такой администрации прошло менее трех лет.

Пункт 11 устанавливает аналогичные требования, но уже для лица, которое осуществляло все вышеперечисленные функции в финансовой организации в течение одного года, предшествовавшего дню отзыва (аннулирования) лицензии у такой организации либо дню ее исключения из соответствующего реестра (списка) за нарушение законодательства. У лиц, представивших в Банк России доказательства непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву (аннулированию) лицензии, если со дня отзыва (аннулирования) лицензии либо исключения финансовой организации из соответствующего реестра (списка) прошло менее трех лет, остается, как и в п. 10 требований, право на занятие соответствующей должности.

Пункт 12 касается запрета для лиц, которые один раз и более в течение пяти лет, предшествовавших дню их назначения (избрания) на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, представляли недостоверные сведения по подтверждению квалификационных требований и требований к деловой репутации.

Пункт 13 практически без изменений перешел из ранее действовавшей редакции ст. 7 Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ, однако скорректирован период, в течение которого применялись меры к финансовой организации, привлеченной к ответственности за существенно недостоверную отчетность (в нынешней редакции установлено «применение один и более раза в течение пяти лет» вместо «применение в течение пяти лет»), а также расширен перечень кандидатов, которые были причастны к составлению такой отчетности: ранее это были только руководитель, его заместитель, главный бухгалтер, заместитель главного бухгалтера. В комментируемом Законе это может быть любое должностное лицо, которое осуществляло подготовку и представление отчетности (и, соответственно, могло исполнять функции руководителя, главного бухгалтера).

Существенная недостоверность — это оценочный критерий, его определение в законодательстве отсутствует. В любом случае для целей комментируемой статьи существенность нарушения должна быть предварительно установлена и доказана органом (должностным лицом), имеющим на это соответствующие полномочия.

Резюмируя, следует отметить, что большинство требований к деловой репутации, которые применяются Банком России для определения того, подходит ли кандидат на занятие должности единоличного исполнительного органа фонда, главного бухгалтера фонда, члена совета директоров (наблюдательного совета), члена коллегиального исполнительного органа фонда, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) фонда, предполагает отсутствие в биографии кандидата нарушений, касающихся финансовой деятельности организации, где он занимал определенные должности и позиции. Акцент на этом сделан не случайно — со сменой органа, регу- 818

лирующего и контролирующего деятельность НПФ, оценка фонда осуществляется прежде всего с точки зрения его финансовой, инвестиционной деятельности, а не социальной, как было предусмотрено ранее.

Пункт 4 ст. 6² устанавливает квалификационные требования к лицу, осуществляющему в фонде соответствующие функции.

Требования в таком виде являются нововведением в Федеральном законе от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ. Ранее устанавливались отдельные ограничения для некоторых должностных лиц, и зачастую они носили отсылочный характер к нормам других законов или подзаконных актов. Так, в предыдущей редакции Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ клипу, занимающему должность единоличного исполнительного органа фонда, предъявлялось требование опыта работы на руководящих должностях в кредитных организациях или некредитных финансовых организациях не менее двух лет, требование наличия высшего юридического или финансово-экономического образования либо специальной профессиональной подготовки и соответствие требованиям, предъявляемым Банком России, которые должны быть установлены отдельным специальным документом.

В нынешней редакции ранее установленные требования к опыту работы и образованию трансформировались в самостоятельный квалификационный критерий, закрепленный уже на уровне федерального закона. Так, для лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа фонда, это наличие высшего образования, квалификационного аттестата специалиста финансового рынка по деятельности НПФ по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию, опыт руководства финансовой организацией либо ее структурным подразделением не менее трех лет. Для лица, осуществляющего функции члена коллегиального исполнительного органа фонда, — высшее образование и опыт работы в финансовой организации не менее двух лет. Для контролера или руководителя службы внутреннего контроля фонда — высшее образование, наличие квалификационного аттестата специалиста финансового рынка по деятельности НПФ по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию и опыта работы в финансовой организации не менее одного года. При этом опытом работы для всех перечисленных категорий в финансовой организации признается исполнение лицом должностных обязанностей, связанных с осуществлением лицензируемого вида деятельности на финансовом рынке.

Интересно, что из Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ исключено требование к главному бухгалтеру фонда, к которому ранее предъявлялось обязательное соответствие требованиям, установленным Федеральным законом от 6 декабря 2011 г. № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете». Такое исключение нормы логично, поскольку она является повторением уже установленной в названном Законе.

Новшеством рассматриваемой статьи стало обязательное согласование кандидатов на должность единоличного исполнительного органа, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) фонда и главного бухгалтера фонда с Банком России. Ранее назначение на указанные должности кандидатов носило уведомительный характер для регулятора.

Пункт 7 указанной статьи обязывает фонд уведомлять Банк России о назначении (избрании) на должность единоличного исполнительного органа, контролера (руководителя службы внутреннего контроля), главного бухгалтера фонда, членов совета директоров (наблюдательного совета) фонда в течение трех рабочих дней, следующих заднем их назначения (избрания), с приложением подтверждающих документов. Норма не является новшеством и даже сократилась по сравнению с предыдущей редакцией Закона. Ранее нужно было направлять уведомление в Банк России о назначении на должность заместителя лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного директора, и заместителя главного бухгалтера фонда. Такая трактовка нормы об обязанности уведомления Банка России связана с тем, что в практической деятельности фонда полномочия руководителей и заместителей не одинаковы и привлечению к ответственности в основном подлежат лица, на которые определенные полномочия возложены в силу закона (избрание на должность) или в силу специально установленной сферы ответственности (приказ о возложении полномочий, доверенность и иные). Таким образом, представление в Банк России документов о назначении лиц, на которых ответственность не распространяется в силу закона, а только в случае установления этой ответственности согласно дополнительным документам фонда, бессмысленно. Другими словами, информация о назначении на должность заместителя директора руководителя фонда является неинформативной без знания о функциях и полномочиях такого лица.

Об освобождении лиц от должности (о прекращении полномочий) единоличного исполнительного органа, контролера (руководителя службы внутреннего контроля), главного бухгалтера, членов совета директоров (наблюдательного совета) НПФ обязан сообщить в Банк России не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия такого решения, с приложением подтверждающих документов. Как видно из содержания нормы, срок для уведомления Банка России об освобождении от занимаемой должности полномочным лицом очень ограничен. Связано это также с объемом ответственности должностных лиц фонда и необходимостью снижения риска со стороны регулятора в случае потенциальных проблем такого фонда.

Пунктом 15 ст. 5 комментируемого Закона Федеральный закон от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ дополнен новой ст. 14', касающейся определения обязательств НПФ и сумм, подлежащих передаче другому страховщику. Необходимо отметить, что вопрос о необходимости четкой регламентации обязательств НПФ является одним из ключевых для надлежащей реализации правоотношений, регулируемых комментируемым Законом, Федеральным законом от 28 декабря 2013 г. № 422-ФЗ, а также для последующего возможного рассмотрения судебных споров. Рассматриваемая статья никакой регламентации в заявленном ключе не содержит, а фактически содержит техническую регламентацию о том, что определение обязательств осуществляется на основании сведений и информации, отраженных на пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии (с 1 января 2015 г. — на пенсионном счете накопительной пенсии) и пенсионном счете негосударственного пенсионного обеспечения. Ранее данный смысл фактически был заложен в п. 1 ст. 14 Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ.

Подпунктом «а» п. 19 ст. 5 комментируемого Закона п. 3 ст. 18 Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ дополнен новым абзацем, вводящим для размещения средств пенсионных резервов порядок учета денежных средств, аналогичный порядку размещения пенсионных накоплений. Теперь требование об отдельном расчетном счете для средств пенсионных резервов является четко установленным федеральным законом. Кроме того, появилось дополнительное требование к банкам, в которых возможно разместить такие денежные средства. Перечень банков устанавливается Банком России в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». Предполагается, что для размещения средств пенсионных резервов необходим отдельный документ Банка России, аналогичный применяемому для разме- 820

щения средств пенсионных накоплений указанию Банка России от 23 апреля 2014 г. № 3237-У «Об установлении дополнительных требований к кредитным организациям, в которых размещаются средства пенсионных накоплений и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих».

Подпунктом «г» п. 19 ст. 5 комментируемого Закона п. 5 ст. 18 Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ по сравнению с предыдущей редакцией дополнен в части отсутствия права на обращение взыскания не только на средства пенсионных резервов, но и на активы, в которые размещены средства пенсионных резервов, по долгам фонда (за исключением долгов фонда перед его участниками, вкладчиками), вкладчиков, страхователей, УК (нескольких УК), СД и иных третьих лиц, включая застрахованных лиц и участников. Такое дополнение вытекает из формулировок ст. 3 Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ, согласно которой под пенсионными резервами понимается совокупность средств, находящихся в собственности фонда и предназначенных для исполнения фондом обязательств перед участниками в соответствии с пенсионными договорами, а также п. 2 ст. 18 Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ, согласно которой пенсионные резервы фонда включают резервы покрытия пенсионных обязательств и страховой резерв и формируются за счет пенсионных взносов, дохода фонда от размещения пенсионных резервов, целевых поступлений и иного имущества, определяемого по решению совета директоров (наблюдательного совета) фонда для покрытия отрицательного результата от размещения пенсионных резервов. В ранее действовавшей редакции из содержания указанных статей следовало, что взыскание не распространяется на активы фонда, которые были приобретены на средства пенсионных резервов, например недвижимость или ценные бумаги, которые находятся у доверительного управляющего фонда.

Пунктом 20 ст. 5 комментируемого Закона ст. 20¹ Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ, регламентирующая формирование и использование резерва НПФ по обязательному пенсионному страхованию, дополнена новым источником — средствами пенсионных накоплений, подлежащих направлению в соответствии с Федеральным законом от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ в резерв по обязательному пенсионному страхованию.

Согласно ст. 36^6-1 Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ (в редакции изменений) в этот резерв подлежат зачислению средства пенсионных накоплений, составляющие результат инвестирования за весь период формирования прав в НПФ, которые полагались бы передаче в другой НПФ или ПФР при соответствующем переходе застрахованного лица, если бы правоотношения застрахованного лица с НПФ длились не менее пяти лет.

Пунктом 24 ст. 5 комментируемого Закона в новой редакции изложена ст. 24 Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ. Основной новацией является исключение п. 2, которая касалась ограничений инвестирования средств пенсионных накоплений и содержала отсылочную норму к Федеральному закону от 24 июля 2002 г. № 111-ФЗ. Такое исключение логично, поскольку в предыдущей редакции ст. 24 совмещала и принципы размещения средств пенсионных накоплений, и параметры (объекты) инвестирования. В редакции комментируемого Закона данные положения являются предметом регулирования Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ.

Пунктом 25 ст. 5 комментируемого Закона в Федеральный закон от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ введена новая ст. 24¹. Новизна заключается не столько в содержании статьи, устанавливающей перечень разрешенных и запрещенных объектов инвестирования средств пенсионных накоплений, сколько в отнесении регулирования этого вопроса к Федеральному закону от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ, а не Федеральному закону от 24 июля 2002 г. № 111-ФЗ, как это было ранее. Несмотря на практически цитирование ст. 26 Федерального закона от 24 июля 2002 г. № 111-ФЗ, изменение означает полную передачу права регулирования вопроса инвестирования пенсионных накоплений Банку России.

Кроме того, в ст. 24¹ ранее применявшаяся для НПФ формулировка «размещаются» заменена на формулировку «инвестируются». Это также важное изменение, поскольку в соответствии со ст. 24 Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ деятельность фонда в отношении пенсионных накоплений сопряжена только с их инвестированием; деятельность по размещению возможна только в отношении средств пенсионных резервов и собственных средств фонда. Такое разделение порядка обращения с активами фонда возникло еще в период, когда фонды осуществляли свою деятельность в организационно-правовой форме некоммерческой организации. Однако в отношении средств, которые находились в фонде, и особенно в отношении средств пенсионных накоплений возникал конфликт интересов между возложенной на фонд законодательством его исключительной социально значимой функцией и запретом заниматься предпринимательской деятельностью, поскольку операции, например, по вложению в объекты недвижимости средств пенсионных резервов или имущества для обеспечения уставной деятельности зачастую отвечают всем признакам предпринимательской деятельности. Тем не менее разграничение между предпринимательской и инвестиционной деятельностью является дискуссионным, так как инвестирование в соответствии со ст. 1 Федерального закона от 17 июля 1998 г. № 39-ФЗ «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений» подразумевает вложение в объекты предпринимательской и (или) иной деятельности в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта.

Представляет интерес подп. 7 перечня объектов, установленных п. 1 ст. 24¹ Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ, который разрешает фондам иметь денежные средства в рублях на счетах в кредитных организациях как вид актива по средствам пенсионных накоплений. Здесь необходимо иметь в виду указание Банка России от 23 апреля 2014 г. № 3237-У, в котором говорится, что Банк России размещает данные о кредитных организациях, соответствующих требованиям настоящего указания, на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и такой перечень соответствующих кредитных организаций является для фондов обязательным к руководству.

Новацией по сравнению со ст. 26 Федерального закона от 24 июля 2002 г. № 111- ФЗ в части разрешенных для инвестирования активов стало дополнительное ограничение по установлению перечня Банком России по паям (акциям, долям) иностранных индексных инвестиционных фондов. Это установлено подп. 5 п. 1 ст. 24¹ Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ.

Часть 2 ст. 24' посвящена перечню активов, в которые запрещено инвестировать средства пенсионных накоплений. Этот перечень является открытым, дополнительные ограничения могут быть установлены Банком России. Регулирование процесса инвестирования средств пенсионных накоплений осуществляется Банком России, тогда как раньше полномочия по установлению дополнительных разрешений или ограничений были возложены на Правительство РФ.

Как и перечень разрешенных активов, перечень запрещенных активов практически дословно дублирует установленный ст. 26 Федерального закона от 24 июля 2002 г. 822

№ 111-ФЗ. Отличием является уточнение в подп. 1 п. 3 ст. 24¹ о характере договора между фондом и УК, брокерами, кредитными и страховыми организациями, СД и аудиторами. Такой договор должен быть обязательно договором об обслуживании. Возможность заключения какого-либо другого вида договора на практике маловероятна, но возможна. К таким договорам могут, например, относиться договоры, связанные с интеллектуальным или научным потенциалом сотрудников обеих сторон и совместной разработкой новых технологий и коммуникаций.

Пунктом 26 ст. 5 комментируемого Закона внесены изменения в ряд положений ст. 25 Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ. Пункты 9 и 11 ст. 25 закрепили полномочие Банка России устанавливать порядок осуществления контроля за размещением пенсионных резервов, а также порядок контроля над учетом результатов инвестирования средств пенсионных накоплений, что ранее было отнесено к ведению Правительства РФ.

Статья 25 продолжает закрепление регулирования деятельности НПФ в части организации работы со средствами пенсионных накоплений за Банком России. Согласно изменениям, вносимым в п. 1 ст. 25, утрачивает силу абз. 3, в котором ранее говорилось, что передача средств пенсионных накоплений УК (нескольким УК) производится фондом исключительно на основании договора (договоров) ДУ в соответствии с требованиями ГК РФ, Федерального закона от 24 июля 2002 г. № 111- ФЗ и Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ. Такое изменение означает все большее дистанцирование единого регулятора НПФ от других ведомств, которые координировали деятельность фондов по обязательному пенсионному страхованию. Кроме того, п. 7 ст. 25 оставлен без изменений и закрепляет обязанность НПФ заключать с УК договор ДУ, обязательные условия которого устанавливаются Банком России. Пункт 10 ст. 25 также оставлен без изменений и запрещает фондам деятельность по самостоятельному размещению средств пенсионных накоплений.

Абзац 5 п. 1 ст. 25 дополнен обязанностью УК для учета прав на ценные бумаги, находящиеся в ДУ по договору ДУ с фондом, открывать отдельный счет (счета) депо. Это новая обязанность, помимо обязанности, установленной для фондов и УК, которые обеспечивают ДУ средствами пенсионных резервов, открывать для таких расчетов отдельный банковский счет (счета). Ведение счетов депо осуществляется в соответствии с утвержденным Банком России от 16 июля 2012 г. № 385-П Положением о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации. Предназначены такие счета для учета депозитарных операций. Согласно ст. 11¹ Положения на счетах депо отражаются депозитарные операции с эмиссионными ценными бумагами любых форм выпуска, а также депозитарные операции с неэмиссионными ценными бумагами, выпущенными с соблюдением установленных законодательством Российской Федерации формы и порядка.

Корректировка п. 4 ст. 25 Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ подчеркивает обязанность УК отвечать за ненадлежащее исполнение возложенных на нее обязанностей в соответствии с законодательством Российской Федерации, которые она несет перед фондом, но не перед участниками фонда по обязательствам фондов.

Статья 25 дополнена п. 13 и 14 в отношении расходов, связанных с размещением средств пенсионных резервов и инвестированием средств пенсионных накоплений за счет средств пенсионных резервов и средств пенсионных накоплений, а также обязанности НПФ представлять СД копии всех первичных документов в отношении средств пенсионных резервов, пенсионных накоплений и активов, в которые они размещены. Дополнения, вводимые п. 13 и 14, позволяют однозначно толковать целевые и нецелевые расходы, связанные с лицензионной деятельностью фонда, проверять правильность отражения в бухгалтерском и аналитическом учете соответствующих расходов и информации, проверять расчеты по заработанному и начисленному инвестиционному доходу на счета вкладчиков, участников и застрахованных лиц фонда, обоснованность и подтверждаемость таких расчетов.

Пунктами 42, 43 ст. 5 комментируемого Закона внесены изменения в ст. 36⁷ и 36⁸Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ в части способов подачи заявлений застрахованного лица, а именно застрахованные лица вновь вправе подавать заявления о переходе из ПФР в НПФ и о переходе из НПФ в ПФР через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг и единый портал государственных и муниципальных услуг.

Пунктами 44, 45, 46 ст. 5 комментируемого Закона внесены изменения в ст. 36⁹, 36¹⁰, 36¹¹ Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ в части расширения оснований, по которым ПФР выносит решение об отказе в удовлетворении заявления застрахованного лица о переходе (о досрочном переходе) в НПФ и ПФР. Такое решение будет вынесено, если на момент рассмотрения заявления застрахованным лицом подано заявление об установлении накопительной пенсии, срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты средств пенсионных накоплений, которое рассматривается в установленном порядке, или застрахованному лицу установлена накопительная пенсия, срочная пенсионная выплата, единовременная выплата средств пенсионных накоплений. Ранее основанием отказа являлась подача заявления после назначения накопительной части трудовой пенсии. Перечень оснований отказа расширен в связи с новыми видами выплат за счет пенсионных накоплений и необходимостью охвата случаев обращения за выплатами в период рассмотрения заявлений ПФР.

Подпунктами «а» — «о» п. 32 ст. 5 комментируемого Закона внесены изменения в подп. 15 п. 14, п. 16, 19, подп. 1 п. 20, п. 22, абз. 1 п. 31, абз. 1 п. 32, п. 33—35, п. 37, п. 38—40 ст. 33 Федерального закона от 7 мая 1998 г. № 75-ФЗ. Формулировка «согласование на проведение» заменяется на формулировку «согласование проведения». Эти изменения касаются получения от Банка России при реорганизации фонда правоустанавливающего решения, подтверждающего проведение реорганизации фонда или отказ в согласовании таковой. Корректирующая формулировка позволяет однозначно установить, получен фондом от регулятора положительный или отрицательный ответ на рассмотренные документы по реорганизации, а также признан или не признан факт реорганизации.

Федеральный закон «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

О внесении изменений в Федеральный закон «О морских портах в Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»