Виды ответственности за совершение правонарушений в банковской и страховой сфере

За совершение правонарушений в банковской и страховой сфере установлены следующие виды юридической ответственности:

  • 1) административная ответственность (ст. 15.26, ч. I1, 4 ст. 15.27, ст. 15.272, ч. 1 ст. 15.39, ст. 15.40, 15.401, ч. 3 ст. 13.25, ст. 15.10, 15.32- 15.34, 15.341, ч. 9 ст. 19.5, ст. 19.73 КоАП РФ);
  • 2) уголовная ответственность (ст. 172, 1721, 174 УК РФ).

Виды административных правонарушений и преступлений в банковской и страховой сфере представлены в табл. 3.

Административные правонарушения в банковской сфере и административная ответственность за их совершение.

Административная ответственность за административные правонарушения в банковской сфере

1 Доступ из СПС «КонсультантПлюс». См. также Инструкцию по организации контроля за фактическим возмещением ущерба, причиненного налоговыми преступлениями, утвержденную приказом Генеральной прокуратуры РФ, Федеральной налоговой службы, Министерства внутренних дел РФ и Следственного комитета РФ от 8 июня 2015 г. № 286/ММВ-7-2/232@/675/50. Доступ из СПС «КонсультантПлюс».

Административные правонарушения и преступления в банковской и страховой сфере

Таблица 3

Административные правонарушения в банковской и страховой сфере (статьи КоАП РФ)

Преступления в банковской и страховой сфере (статьи УК РФ)

15.26 «Нарушение законодательства о банках и банковской деятельности»

172 «Незаконная банковская деятельность»

15.27 (ч. I1, 4) «Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

1721 «Фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации»

15.272 «Неисполнение требований о предоставлении информации о лицах, на которых распространяется законодательство иностранного государства о налогообложении иностранных счетов»

174 «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем»

15.39 «Нарушение требований законодательства Российской Федерации в части открытия в кредитной организации банковского счета и аккредитива, заключения договора банковского вклада (депозита) хозяйственным обществом и федеральным унитарным предприятием, имеющим стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, открытия банковского и иного счета в кредитной организации, заключения договора банковского вклада (депозита) государственной корпорацией, государственной компанией и публично-правовой компанией, заключения договора банковского вклада (депозита) с Федеральным казначейством, государственными внебюджетными фондами (территориальными фондами обязательного медицинского страхования)», ч. 1: нарушение требований законодательства Российской Федерации в части обязательного контроля операций хозяйственных обществ, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации

15.40 «Совершение уполномоченным банком операций, проведение которых не допускается в соответствии с законодательством Российской Федерации в сфере государственного оборонного заказа»

15.401 «Неисполнение уполномоченным банком установленных законодательством Российской Федерации в сфере государственного оборонного заказа обязанностей при осуществлении банковского сопровождения сопровождаемой сделки»

Окончание табл. 3

Административные правонарушения в банковской и страховой сфере (статьи КоАП РФ)

Преступления в банковской и страховой сфере (статьи УК РФ)

13.25 «Нарушение требований законодательства о хранении документов», ч. 3: неисполнение страховщиком обязанности по хранению документов

15.10 «Неисполнение банком поручения государственного внебюджетного фонда»

15.32 «Нарушение установленного законодательством Российской Федерации об обязательном социальном страховании срока регистрации»

15.33 «Нарушение установленных законодательством Российской Федерации об обязательном социальном страховании порядка и сроков представления документов и (или) иных сведений в территориальные органы Фонда социального страхования Российской Федерации»

15.331 «Невыполнение требований законодательства об обязательном медицинском страховании о размещении в сети «Интернет» информации об условиях осуществления деятельности в сфере обязательного медицинского страхования»

15.332 «Нарушение установленных законодательством Российской Федерации об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования порядка и сроков представления сведений (документов) в органы Пенсионного фонда Российской Федерации»

15.34 «Сокрытие страхового случая»

15.341 «Необоснованный отказ от заключения публичного договора страхования либо навязывание дополнительных услуг при заключении договора обязательного страхования»

19.5 «Невыполнение в срок законного предписания (постановления, представления, решения) органа (должностного лица), осуществляющего государственный надзор (контроль), организации, уполномоченной в соответствии с федеральными законами на осуществление государственного надзора (должностного лица), органа (должностного лица), осуществляющего муниципальный контроль», ч. 9: невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России

19.73 «Непредставление информации в Банк России»

установлена ст. 15.26, ч. 1',4ст. 15.27, ст. 15.272, ч. 1 ст. 15.39, ст. 15.40, ст. 15.40.1 КоАП РФ1.

Субъектами административной ответственности за нарушение законодательства о банках и банковской деятельности (ст. 15.26 КоАП РФ) являются кредитные организации, за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ч. 11, ч. 4 ст. 15.27 КоАП РФ) — кредитные организации и их должностные лица, «что, в принципе, соответствует общей тенденции распределения ответственности за противоправные деяния, за нарушения интересов кредиторов и вкладчиков между кредитной организацией как юридическим лицом и лицами, которые принимают от имени кредитной организации соответствующие управленческие решения»2.

Субъектами правонарушений за неисполнение требований о предоставлении информации о лицах, на которых распространяется законодательство иностранного государства о налогообложении иностранных счетов (ст. 15.272 КоАП РФ), также признаются организации и их должностные лица.

Нарушение кредитными организациями требований законодательства РФ в части обязательного контроля операций хозяйственных обществ, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ (ч. 1 ст. 15.39 КоАП РФ), влечет привлечение к административной ответственности кредитных организаций и их должностных лиц.

За административные правонарушения, совершенные уполномоченными банками в сфере государственного оборонного заказа (ст. 15.40, 15.401 КоАП РФ), установлена административная ответственность должностных лиц таких кредитных организаций.

 
Посмотреть оригинал
< Пред   СОДЕРЖАНИЕ   ОРИГИНАЛ     След >