Регистрация кредитной организации. Отказ в регистрации

Документы, необходимые для регистрации

Для государственной регистрации кредитной организации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций ее учредители не позднее чем через месяц после подписания учредительного договора (общества с ограниченной ответственностью или договора о создании акционерного общества) представляют в территориальное учреждение Банка России[1] по месту предполагаемого нахождения кредитной организации подлинные документы в двух экземплярах (устав кредитной организации представляется в четырех экземплярах), которые рассматриваются ниже.

Ходатайство о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций.

Данное ходатайство содержит: экономическое обоснование технической возможности и квалифицированной готовности кредитной организации совершать банковские операции; информацию об учредителях кредитной организации, сфере их деятельности, финансовом состоянии, перспективах их развития; цель создания кредитной организации; приоритетные направления ее деятельности; предполагаемую клиентуру; ресурсы, которые будут привлекаться для развития кредитной организации; планируемое управление деятельностью кредитной организации (в том числе создание службы внутреннего контроля).

Учредители также представляют документы, подтверждающие право собственности одного из них на здание (помещение), в котором будет располагаться кредитная организация, или обязательство арендодателя о предоставлении здания (помещения) в аренду в случае регистрации кредитной организации. Банковское здание (помещение) кредитной организации должно иметь оборудование, пожарную и охранную сигнализацию, а также при необходимости кассовый узел для осуществления кассовых операций в соответствии с требованиями Банка России.

При приобретении более 5% долей (акций) кредитной организации в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, учредители кредитной организации уведомляют об этом Банк России. Для этого к ходатайству о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций прилагаются сведения об имущественных отношениях участников.

В случае приобретения более 20% долей (акций) кредитной организации вместе с ходатайством о регистрации представляется ходатайство о согласовании приобретения более 20% долей (акций). Банк России имеет право отказать в приобретении более 20% долей (акций) при констатации неудовлетворительного финансового положения, а также нарушения антимонопольных правил.

К ходатайству о регистрации также прилагаются расчетный баланс и план доходов, расходов и прибыли кредитной организации на первые три года деятельности (отдельно на каждый год).

  • [1] Под территориальным учреждением Банка России понимаются территориальное Главное управление, Национальный банк, Центральное операционное управление и Операционное управление-2 при Банке России.
 
Посмотреть оригинал
< Пред   СОДЕРЖАНИЕ   ОРИГИНАЛ     След >