Обновление оценки риска

Современная программа борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма позволяет контролировать риски в отношении деятельности банка, которые связаны с его продуктами, услугами, клиентами и географическим расположением. Для того чтобы программы банка были современными, управление банка должно периодически их пересматривать и вносить изменения в соответствии с текущими характеристиками риска банка. Кроме того, руководство банка должно пересматривать адекватность программы, когда банк предлагает новые продукты или услуги, открывает или закрывает счета клиентам, связанным с высокой степенью риска, или расширяется посредством слияний или поглощений. При отсутствии таких изменений управление банка должно переоценивать свои программы борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма каждые 12-18 месяцев для того, чтобы оценка риска была верной.

Общесистемная оценка риска отмывания денег и финансирования терроризма

Банки, входящие в состав других учреждений или холдинговых компаний, часто используют общесистемные программы борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма и общесистемные методы оценки риска. В таких случаях банк должен оценить собственный риск в рамках своего направления деятельности, а также общий риск, связанный со всеми видами операций и субъектами права. Главное банковское учреждение или холдинговая компания должны часто обновлять и переоценивать риски отмывания денег и финансирования терроризма в рамках всей организации, а также сообщать о любых изменениях соответствующим филиалам, подразделениям и субъектам права. Риск или проблема, существующая в одной части организации, может затронуть и другие, и поэтому руководство банка должно быстро и точно реагировать на такие проблемы в рамках всей компании.