Оценка систем мониторинга подозрительной деятельности

Проверить системы мониторинга банка и то, как они вписываются в общие процессы мониторинга и отчетности банка по подозрительной деятельности. Выполнить описанные ниже процедуры проверки. При оценке эффективности систем мониторинга инспекторы должны учитывать общий профиль риска банка (продукты, услуги, клиенты и географические зоны с высоким уровнем риска), объем операций и адекватность количества персонала.

Оценка ручного мониторинга операций

• 1. Изучить отчеты банка о мониторинге операций. Определить, охватывают ли отчеты все области, представляющие риск отмывания денег и финансирования терроризма. К таким отчетам относятся отчеты об активности денежного обращения, переводе средств, продаже денежных инструментов, о крупных операциях с наличностью, значительных изменениях баланса, недостаточности средств и об иностранцах, временно проживающих в стране.
• 2. Выяснить, используются ли в системах мониторинга банка разумные критерии фильтрации, программирование которых было проверено независимыми организациями. Убедиться, что система мониторинга создает точные отчеты с достаточной частотой.