Порядок осуществления международных денежных переводов в иностранной валюте

Рассмотрим порядок осуществления переводов в иностранной валюте физическими лицами (резидентами и нерезидентами).

1. Порядок осуществления переводов физическими лицами — нерезидентами. Без ограничений осуществляются переводы и расчеты в иностранной валюте между нерезидентамии и нерезидентами и резидентами.

Без ограничений осуществляются переводы физическими лицами — нерезидентами со счетов на свои же счета, открытые в других уполномоченных банках на территории РФ.

Без ограничений физическое лицо — нерезидент может осуществлять переводы за пределы РФ как со своего счета, так и без открытия счета на другое физическое, юридическое лицо, на свой счет, открытый в иностранном банке.

При осуществлении указанных переводов клиент представляет в банк следующие документы:

  • • заявление о переводе, в котором указывает цель перевода;
  • • документ, удостоверяющий личность.
  • 2. Порядок осуществления переводов физическими лицами — резидентами. Переводы и расчеты в иностранной валюте между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений, за исключением операций, проводимых по специальным счетам:
    • • при приобретении резидентами у нерезидентов долей, вкладов, паев в имуществе (уставном или складочном капитале, паевом фонде кооператива) юридических лиц, при внесении резидентами вкладов по договорам простого товарищества с нерезидентами;
    • • при предоставлении резидентом нерезиденту займа в иностранной валюте и получении от нерезидента кредита и займа в иностранной валюте, кроме переводов и расчетов при получении физическими лицами — резидентами кредитов и займов в иностранной валюте от нерезидентов, если на основании соответствующего кредитного договора или договора займа срок возврата основной суммы долга составляет более трех лет;
    • • связанных с приобретением резидентом у нерезидента и отчуждением в пользу нерезидента внешних ценных бумаг (прав, удостоверенных внешними ценными бумагами), кроме переводов и расчетов, связанных с приобретением или отчуждением внешних ценных бумаг (прав, удостоверенных внешними ценными бумагами), на сумму до 150 000 долл. США в течение календарного года.

Переводы в иностранной валюте между резидентами запрещены, за исключением следующих случаев:

  • • дарения валютных ценностей супругу и близким родственникам;
  • • получения валютных ценностей по праву наследования;
  • • операций, связанных с осуществлением обязательных платежей (налогов, сборов, патентных пошлин и других платежей) в федеральный бюджет субъекта России, местный бюджет в соответствии с законодательством России;
  • • перевода физическим лицом — резидентом из Российской Федерации и в Российскую Федерацию без открытия банковских счетов, осуществляемого в установленном Центральным банком порядке.

Данная операция будет проводиться с использованием специального счета в том случае, если такое требование будет установлено

Правительством Российской Федерации по согласованию с Банком России в порядке, который может предусматривать только ограничение суммы перевода.

Переводы физическими лицами — резидентами иностранной валюты со своих счетов на свои счета в уполномоченных банках на территории Российской Федерации осуществляются без ограничений.

Переводы физическими лицами — резидентами иностранной валюты из Российской Федерации (в Российскую Федерацию) на свои счета, открытые в банках на территориях иностранных государств, осуществляются без ограничений по сумме.

Резиденты могут осуществлять переводы в иностранной валюте в уполномоченные банки, связанные с:

  • • получением и возвратом кредитов и займов, уплатой сумм процентов и штрафных санкций по соответствующим договорам;
  • • исполнением резидентами обязательств по договорам поручительства и залога.
 
Посмотреть оригинал
< Пред   СОДЕРЖАНИЕ   ОРИГИНАЛ     След >