Рынки факторов производства и механизм распределения доходов в рыночной экономике

Рынками факторов производства называется особая сфера экономики, в которой осуществляется их купля-продажа и в результате взаимодействия спроса и предложения формируются цены на труд, природные ресурсы, капитал и предпринимательские способности в форме заработной платы, ренты, процентного дохода и экономической прибыли.

Главная особенность формирования спроса и предложения на рынках факторов производства состоит в том, что данные рынки подвержены влиянию конъюнктуры на рынках потребительских товаров и услуг. В связи с этим спрос на факторы производства является производным от спроса на потребительские товары и услуги, а предложение факторов производства в конечном счете также зависит от предложения потребительских благ. Кроме рыночных сил спроса и предложения на ценообразование на рынках факторов производства значительное влияние оказывают мероприятия государства, профсоюзов и фирм (например, законодательные гарантии минимального размера оплаты труда, заключаемые профсоюзами с работодателями коллективные договоры и соглашения, уровень налогообложения, степень монополизации рынка).

Таблица 3.7. Рынки факторов производства и особенности ценообразования на них

Фактор

производства

Цена фактора производства

Рынок фактора производства

Основные факторы, оказывающие влияние на рынки факторов производства

Труд

Заработная

плата

Рынок труда

  • • установленный государством минимальный размер оплаты труда;
  • • организация государством общественных работ;
  • • деятельность профсоюзов по заключению коллективных договоров и соглашений с работодателями;
  • • ставки налогов на фонд оплаты труда и других соответствующих отчислений

Природные

ресурсы

Рента

Земельный, нефтяной, лесной, биоресурсов и т.д.

  • • ставки налогов на добычу природных ресурсов;
  • • наличие административных барьеров;
  • • уровень развития перерабатывающей базы и др.

Капитал

Ссудный процент

Финансовый

рынок

  • • степень развития финансовой системы;
  • • уровень инфляции;
  • • ставки налогов на капитал;
  • • степень защищенности прав собственности и др.

Предпринимательские

способности

Экономическая

прибыль

Рынок

бизнес-идей

  • • государственная политика поддержки малого предпринимательства;
  • • законодательные ограничения монополизации рынка;
  • • размер «административной ренты» и др.

Рассмотрим особенности функционирования рынков факторов производства.

Рынок труда представляет собой один из рынков факторов производства, на котором происходит определяемая спросом и 146 Экономика предложением купля-продажа наемного труда. Продавцами на таком рынке выступают домохозяйства, покупателями — фирмы, а ценой циркулирующего на этом рынке товара (труда) — заработная плата.

Заработная плата — это цена, выплачиваемая фирмами за использование принадлежащего наемным работникам (домохозяйствам) фактора производства «труд».

Различают номинальную и реальную заработную плату.

Номинальная заработная плата — это конкретная денежная сумма, получаемая наемным работником в связи с выполнением им своих трудовых обязанностей в организации работодателя (на фирме). Аналогом используемого в экономической теории термина «номинальная заработная плата» в экономике труда выступает понятие «заработная плата к выдаче», т.е. начисленная фирмой работнику заработная плата за вычетом налога на доход.

Реальная заработная плата — это покупательная способность заработной платы работника, выраженная в количестве товаров и услуг, которые можно приобрести на полученную от работодателя номинальную заработную плату.

Рассмотрим механизм установления равновесной цены труда (WE) на рынке совершенной конкуренции (рис. 3.19). В условиях совершенной конкуренции работники за труд равной квалификации получают равную заработную плату, независимо от того, у какого работодателя (в какой фирме) они работают, т.е. уровень заработной платы на таком рынке не связан с поведением фирмы, а от предпринимателя зависит только количество нанимаемых работников. В этих условиях для фирмы выгодно увеличивать спрос на труд (нанимать дополнительных работников) до тех пор, пока увеличение выручки от продаж превосходит рост производственных издержек. Иными словами, пока предельный продукт труда (MRP) не сравняется с предельными издержками (МРС), т.е. с заработной платой (W). Поскольку заработная плата каждого работника равна Wc, совокупные издержки предпринимателя на оплату наемного труда соответствуют площади прямоугольника WcELcO.

Таким образом, на совершенно конкурентном рынке число занятых обратно пропорционально уровню средней заработной платы.

Необходимо, однако, учитывать и индивидуальное предложение труда, заключающееся в том, что с ростом заработной платы желание больше трудиться у работника возникает, как правило, лишь в

Механизм установления равновесной цены труда (заработной платы) на конкурентном рынке

Рис. 3.19. Механизм установления равновесной цены труда (заработной платы) на конкурентном рынке

кратковременной перспективе[1]. Это желание имеет свои пределы, поскольку работнику, максимизируя свой заработок, приходится жертвовать ради него своим свободным временем. Значит, рано или поздно наступит такой момент, когда увеличение заработной платы приведет не к увеличению, а к сокращению рабочего времени. Проиллюстрируем эту закономерность.

На рис. 3.20 показаны три этапа роста заработной платы работника. На первом этапе рост заработной платы с Wx до W2 стимулирует увеличение числа рабочих часов с hx до И2. На втором этапе рост заработной платы с W2 до W3 не отражается на увеличении продолжительности рабочего дня, работник работает столько же, несмотря на повышение ставки заработной платы. И наконец, на третьем этапе повышение заработной платы с W3 до W4 ведет к сокращению рабочего времени с И2 до h3. Таким образом, рост дохода стимулирует увеличение спроса на отдых, что приводит к росту свободного времени работника за счет сокращения рабочего времени — с повышением оплаты труда растет и цена времени отдыха.

Рассмотрим теперь факторы, влияющие на дифференциацию заработной платы:

1) законодательные гарантии государства в сфере труда, к числу которых относится установление: минимального размера заработной платы (с 1 января 2013 г. минимальный размер оплаты труда

Кривая индивидуального предложения труда

Рис. 3.20. Кривая индивидуального предложения труда

  • (МРОТ) в Российской Федерации установлен на уровне 5205 руб.[2], при этом, например, минимальный размер оплаты труда в Санкт- Петербурге, установленный Региональным соглашением о минимальной заработной плате в Санкт-Петербурге, уже в 2012 г. составлял 7781 руб.), минимальной продолжительности ежегодного оплачиваемого отпуска (28 календарных дней), максимальной продолжительности рабочей недели (40 часов), льгот и гарантий для отдельных категорий работников, например работающих на тяжелых работах, работах с вредными и опасными условиями труда) (Трудовой кодекс РФ);
  • 2) роль профсоюзов на рынке труда, определяемых как добровольные объединения работников, обладающие правом на ведение переговоров с предпринимателями от имени и по поручению своих членов. Цель деятельности профсоюзов заключается в максимизации заработной платы работников — членов профсоюза, улучшении условий их труда, предоставлении работодателем дополнительных (по сравнению с гарантированным законодательством уровнем) выплат и льгот.

На рынке труда профсоюзы могут действовать двояко:

  • а) бороться за повышение общеотраслевого уровня заработной платы (так называемый открытый профсоюз), б) предпринимать меры к сужению отраслевого рынка труда для повышения уровня заработной платы исключительно своих членов путем ограничения членства в профсоюзе, применения системы лицензирования профессий и др. (так называемый случай закрытого профсоюза);
  • 3) условия труда, когда работники некоторых отраслей экономики (например, нефтегазовой промышленности, воздушного или морского транспорта) либо проживающие в регионах с неблагоприятными климатическими условиями (например, в районах Крайнего Севера) получают повышенную, так называемую компенсационную заработную плату, призванную компенсировать им отклоняющиеся от нормальных условия труда (например, преимущественно вахтовый метод, применяемый при добыче нефти и газа);
  • 4) квалификация работников, когда более квалифицированные работники, число которых на рынке ограниченно, имеют возможность получать устойчивый избыточный доход, так называемую экономическую ренту (наиболее показательным примером являются гонорары популярных артистов, музыкантов, спортсменов).

Рынок природных ресурсов представляет собой совокупность нескольких агрегированных рынков факторов производства, на которых происходит определяемая спросом и предложением купля-продажа любых производственных ресурсов естественного происхождения, например:

  • • земли, используемой либо для сельскохозяйственных целей, либо для промышленного или жилищного строительства;
  • • месторождений полезных ископаемых, например запасов углеводородов, металлов, угля;
  • • лесных ресурсов, например участков леса под вырубку;
  • • водных ресурсов, используемых для забора питьевой воды либо в гидротехнических или промышленных целях;
  • • биологических ресурсов, например запасов рыбы, морепродуктов.

Продавцами на таком рынке выступают домохозяйства (например, фермерские хозяйства, имеющие в собственности отдельные участки земель сельскохозяйственного назначения), фирмы (например, выкупившие в собственность земельные участки под принадлежащими им предприятиями), а также государство (обладающее монопольным правом собственности на ряд природных ресурсов — участки недр, водные ресурсы, биоресурсы и т.д.). Покупателями на рынке природных ресурсов выступают фирмы, выкупающие в собственность или берущие в аренду земельные участки, участки недр, приобретающие квоты на забор воды, вылов рыбы, морепродуктов и др.

Предложение природных ресурсов имеет следующую специфику:

  • • оно, как правило, ограниченно;
  • • предложение природных ресурсов абсолютно неэластично, иными словами, предложение природных ресурсов не может быть увеличено даже в условиях значительного роста цен на этот ресурс (например, острейший дефицит в крупнейших российских городах земельных участков под промышленную или гражданскую застройку на фоне резкого «взлета» цен на них);
  • • в силу действующей государственной монополии на целый ряд природных объектов (недра, водные, лесные, биологические ресурсы) значительную часть совокупного предложения природных ресурсов формирует государство.

Спрос на природные ресурсы характеризуется следующими особенностями:

  • • так называемый сельскохозяйственный спрос на природные ресурсы (земли сельскохозяйственного назначения, рыбные и иные биоресурсы) является производным от спроса населения на продовольствие, который неэластичен;
  • • спрос на сельскохозяйственные природные ресурсы также сильно зависит от плодородия почв и климатических условий;
  • • напротив, спрос на природные ресурсы несельскохозяйственного назначения, как правило, безразличен к уровню плодородия почв и определяется преимущественно местоположением природного объекта (наличием поблизости транспортной и инженерной инфраструктуры).

Платой за пользование природным ресурсом, уплачиваемой его собственнику, является рента (R)*.

На практике рента составляет лишь часть суммы арендной платы, которую арендатор уплачивает собственнику природного ресурса. Кроме ренты арендная плата (RP) включает в себя амортизацию на постройки и сооружения {А), которые находятся на данном

1 О нефтегазовой ренте в Российской Федерации в 1999—2009 гг. см.: Гурвич Е. Т. Природная рента и мягкие бюджетные ограничения //XII международная научная конференция по проблемам развития экономики и общества / под ред. Е. Г. Ясина: в 4 кн. Кн 1. М.: ИД НИУ ВШЭ, 2012. С. 134-143.

природном объекте (специально прорубленные просеки на лесном участке, гидротехническая инфраструктура водного объекта и т.д.), а также банковский процент (/) на вложенный собственником природного ресурса в эти улучшения капитал. Таким образом:

Ценой природного ресурса (Рт) будет денежная сумма, положив которую под обычный процент в банк (/) собственник данного природного ресурса получил бы процент на вложенный капитал, аналогичный сумме арендной платы, иными словами,

Приведем пример.

Допустим, в распоряжении собственника находятся 10 соток земли в ближайшем пригороде Санкт-Петербурга, имеющей статус земель сельскохозяйственного назначения. Рыночная стоимость такого земельного участка составляет 10 тыс. долл.; рентный доход с него равняется 500 долл, в год. Ввиду отсутствия инженерной и правовой подготовки земли арендная плата с такого участка будет равна ренте.

Собственник принимает решение провести правовую и инженерную подготовку принадлежащей ему земли под коттеджную застройку. Он переводит земельный участок из земель сельскохозяйственного назначения в земли гражданского и жилого строительства, что обходится ему в 15 тыс. долл. Также землевладелец подводит к участку ветку газопровода и линию электропередач — стоимость этих инженерных улучшений составляет еще 20 тыс. долл., а срок их амортизации — 25 лет. Таким образом, объем инвестиций в подготовку земельного участка составляет 35 тыс. долл, при ставке ссудного процента 5%.

Рассчитаем теперь стоимость данного земельного участка, прошедшего инженерную и правовую подготовку. Сумма годовой арендной платы составит: 500 долл. + (20 000 долл. / 25 лет) + (35 000 долл. (0,05) = 3050 долл. Рыночная цена участка, рассчитанная по формуле (3.17), равна 61 тыс. долл. (3050 долл. / 0,05).

Рынок капитала представляет собой один из рынков факторов производства, на котором происходит определяемая спросом и предложением купля-продажа созданных (накопленных) человеком материальных ресурсов, используемых для производства товаров и услуг (производственного или торгового оборудования, зданий, сооружений, сырья и т.д.).

В условиях развитого рыночного хозяйства рынок капитала выступает в форме финансового рынка (денежного или фондового).

Для создания и увеличения реального капитала необходимы вложения денежных средств — инвестиции. Таким образом, инвестирование — это процесс создания или пополнения запаса реального капитала.

Продавцами на таком рынке чаще всего выступают домохозяйства, трансформируя при помощи банковской системы свои сбережения в инвестиции; покупателями — фирмы, берущие взаймы денежные средства на развитие бизнеса у домохозяйств, банков или на фондовом рынке, а ценой циркулирующего на финансовом рынке товара (капитала) выступает ссудный процент. Ссудный, или банковский, процент — это цена, уплачиваемая собственнику капитала за использование принадлежащих ему денежных средств в течение определенного периода. Ставка ссудного процента зависит от спроса на заемные средства и их предложения на финансовом рынке.

Различают номинальную и реальную ставки ссудного процента.

Номинальная ставка показывает, насколько сумма, которую заемщик возвращает кредитору, превышает величину полученного кредита.

Реальная ставка — это ставка ссудного процента, скорректированная на величину инфляции, т.е. выраженная в денежных единицах постоянной покупательной способности.

Именно реальная ставка ссудного процента и определяет принятие собственником финансового ресурса решения о целесообразности (или нецелесообразности) финансирования инвестиций фирмы.

Для решения вопроса об эффективности инвестиций собственнику финансового ресурса необходимо сравнить свои издержки (запрашиваемый предпринимателем для реализации бизнес-проекта объем финансирования) и доход, который он получит от предпринимателя (объем погашения кредита, выплаты по облигационным займам, дивиденды по акциям и т.д.). На практике расчеты по выполнению этого простого арифметического сопоставления вызывают известные сложности, связанные с тем, что финансировать инвестиции, как правило, необходимо уже сегодня, а получение дохода запланировано на будущие периоды. Возникает проблема приведения доходов будущих лет к сегодняшней стоимости финансовых инвестиций. Процесс приведения экономических показателей (инвестиций, выручки, издержек) будущих лет к их сегодняшней стоимости носит в экономике название «дисконтирование».

Для приведения доходов будущих лет к сегодняшней стоимости инвестиций используется формула чистой дисконтированной стоимости (Net Present Value, NPV)

где /— объем инвестиций; pn прибыль, получаемая в п-м году; /' — норма дисконта (или норма приведения затрат к единому моменту времени).

В формуле (3.18) норма дисконта (/) обычно принимается равной ставке ссудного (банковского) процента, однако иногда величина / может приниматься равной и альтернативным издержкам инвестирования, когда у собственника капитала существует несколько вариантов использования принадлежащих ему денежных средств. Величина NPVдолжна быть всегда больше нуля. При соблюдении этого условия инвестирование экономически выгодно.

Уровень жизни в стране определяется доходами населения, т.е. совокупностью денежных и натуральных средств, полученных или произведенных домохозяйствами за определенный период.

Основными источниками доходов населения являются:

  • • заработная плата и другие выплаты, которые работники получают за свой труд (в денежной или натуральной форме);
  • • доходы от предпринимательской деятельности, а также доходы от самостоятельной оплачиваемой деятельности фермеров, адвокатов, частных нотариусов (так называемой категории самозанятых);
  • • выплаты из внебюджетных социальных фондов, ежегодные выплаты по страхованию жизни (социальные трансферты);
  • • доходы от собственности (например, платежи за использование финансовых активов, недвижимости, интеллектуальной собственности);
  • • доходы от личного подсобного хозяйства и самозаготовок даров природы (стоимость чистой продукции сада, огорода, собранных даров природы).

Доходы населения классифицируются.

• по своей вещественной природе — денежные и натуральные;

• с юридической точки зрения — законные и незаконные (т.е. получаемые в рамках теневой экономики).

Различия в уровне доходов на душу населения или на одного занятого называются дифференциацией доходов.

Для количественной оценки дифференциации доходов (степени неравенства в доходах) используется кривая Лоренца (рис. 3.21).

При ее построении на горизонтальной оси откладывают величины долей семей (в процентах от общего числа) с соответствующим процентом дохода, а по вертикальной оси — величины долей доходов рассматриваемых семей (в процентах от совокупного дохода). Теоретическая возможность абсолютно равного распределения дохода представлена биссектрисой, указывающей на то, что любой данный процент семей получает соответствующий процент дохода (например, 20, 40 и 60% семей получают соответственно 20, 40 и 60% всего дохода). Неравномерное распределение доходов в экономике характеризуется кривой Лоренца — линией фактического распределения доходов, отстоящей от прямой тем дальше, чем больше дифференциация доходов. Например, 20% населения с самыми низкими доходами получают 5% общего дохода. Заштрихованная область между линией абсолютного равенства и кривой Лоренца указывает на существующую в экономике степень неравенства доходов: чем эта область больше, тем сильнее степень неравенства

Кривая Лоренца доходов. При равном распределении доходов в экономике кривая Лоренца и биссектриса совпадают

Рис. 3.21. Кривая Лоренца доходов. При равном распределении доходов в экономике кривая Лоренца и биссектриса совпадают.

При помощи кривой Лоренца можно сравнивать распределение доходов в разные периоды или между разными группами населения.

Для числовой оценки дифференциации в распределении доходов используют также квинтильный (и децильный) коэффициенты, выражающие соотношение между средними доходами 20% (или 10%) наиболее высокооплачиваемых граждан страны и средними доходами 20% (или 10%) наименее обеспеченных.

Для характеристики распределения совокупного дохода между группами населения применяется коэффициент концентрации доходов — или индекс Джини. Чем этот показатель больше (ближе к 1), тем сильнее степень поляризации общества по уровню доходов. При выравнивании доходов в обществе индекс Джини стремится к нулю. Индекс Джини рассчитывается по формуле

где S — нарастающие проценты денежного дохода; (Ft .F(M)) — доля населения, относящегося к /-му интервалу; 5Vj4), St — доля суммарного дохода, приходящегося на эту группу населения.

Функциональное распределение доходов происходит между владельцами факторов производства. Рыночная система устанавливает справедливое распределение, т.е. более предприимчивый, располагающий большими и лучшими ресурсами хозяйствующий субъект оказывается в более благоприятном экономическом положении, и наоборот. При этом справедливыми в рыночной экономике признаются все доходы, полученные в результате свободной конкуренции.

  • [1] Об экономических интересах наемных работников см. также: Бочарова И. Экономические интересы в теориях рационального поведения наемных работников // Вестник Института экономики РАН. 2007. № 4. С. 93—105.
  • [2] Федеральный закон «О минимальном размере оплаты труда» от 19 июня 2000 г.№ 82-ФЗ (ред. от 3 декабря 2012 г.), ст. 1.
 
Посмотреть оригинал
< Пред   СОДЕРЖАНИЕ   ОРИГИНАЛ     След >