ИНФОРМАЦИОННЫЕ ТЕХНОЛОГИИ, ИСПОЛЬЗУЕМЫЕ ПРИ РАССЛЕДОВАНИИ ФИНАНСОВЫХ МОШЕННИЧЕСТВ

Обзор современных технических средств расследования мошенничеств

Добиться результата бывает не только сложно, но и в условиях ограниченности во времени еще и невозможно, даже несмотря на возможную удовлетворенность подразделении экономической безопасности в собственном активе (источники информации, штат сотрудников, бюджет), имеющимися силами и средствами. Постепенно на рынок выходят продукты, представляющие собой профессиональные комплексные системы с индивидуально настраиваемыми характеристиками для служб экономической безопасности. В итоге то, что еще недавно казалось фантастикой и что можно было наблюдать лишь в фильмах о работе иностранных спецслужб, становится реальностью и для России, позволяя решать универсальный перечень задач:

• 1. Автоматизированная проверка контрагента.
• 2. Автоматизированная проверка аффилированности юридических лиц, в том числе и заявившихся на тендер.
• 3. Принятие решения при выдаче кредита или предоставлении банковской гарантии.
• 4. Проверка кандидата при принятии на работу (переводе по службе).
• 5. Поиск взаимосвязей при взыскании долгов и прочее.

Внедрение подобных систем позволяет:

• 1. Значительно сократить трудозатраты и увеличить производительность.
• 2. Получить искомые сведения в максимально короткие сроки в доступной и интуитивно понятной форме.
• 3. Сопоставить данные, представленные контрагентом, с данными, выявленными и проанализированными со своей стороны.
• 4. Совершенствовать планирование и координацию деятельности сотрудников в ходе проведения плановых и внеплановых проверок, внутренних расследований, интегрировав в систему собственные служебные массивы данных.

5. Получить универсальное автоматизированное средство высококачественной проверки, контроля и расследования.

Одной из таких программ является i2, производителем которой в настоящее время является компания IBM. IBM i2 предоставляет важную аналитическую информацию, необходимую для расследования сложных инцидентов, визуального представления ключевых людей и событий (с возможностью выполнения необходимых действий прямо из представления), а также обеспечивает хранение результатов для дальнейших судебных разбирательств [6]. В состав IBM i2 входят передовые аналитические инструменты, разработанные для быстрого экспертного расследования случаев нестандартного и непредвиденного поведения. Данное решение помогает осуществлять расследование благодаря поддержке множества вариантов анализа и визуализации огромных объемов данных из несвязанных источников.

Данные могут находиться в разрозненных, не связанных между собой базах данных и иметь как структурированный, так и неструктурированный формат. Для решения этой проблемы IBM i2 собирает информацию из огромного количества источников, формируя «объединенное» представление связанных событий, людей и объектов.

Система IBM i2 изначально создавалась как решение, способное оказать помощь правоохранительным органам в выявлении противозаконных действий и расследовании преступлений посредством анализа операционных данных. Данная система позволяет производить анализ связей и закономерностей в большом объеме данных [6].

Решение данной задачи реализуется с помощью визуализации связей и статистических закономерностей между записями. IBM i2 состоит из различных компонентов, которые, в зависимости от решаемых задач, могут быть настроены и применены в различных комбинациях:

• 1. Analyst’s Notebook.
• 2. iBase.
• 3. iBridge.
• 4. iXA.
• 5. i2 TextChart.
• 6. i2 Pattern Tracer Analyzer.

В линейке IBM i2 происходит четкое разделение функций «оперативника» (сбор и внесение данных, быстрое получение информации) и «аналитика» (работа с массивами данных и поиск взаимосвязей). Для работы подразделений экономической безопасности система дополняется модулями, специфичными для работы подразделений экономической безопасности, которые позволяют осуществлять сбор данных из множества открытых и закрытых источников структурированной и неструктурированной информации, производить расчет рисков взаимодействия, формировать хранилище проверок и т.п.

Процесс автоматизированного анализа разделяется на три этапа.

До проведения непосредственно анализа необходимо выполнить подготовительный этап для подразделения экономической безопасности заказчика, который включает:

• 1. Выделение репрезентативных и актуальных источников информации.
• 2. Формирование приоритетности источников (степени доверия к ним).
• 3. Анализ бизнеса заказчика и формирование риск-модели.

Процесс автоматизированного расследования включает:

• 1. Загрузку данных из внешних и внутренних источников.
• 2. «Нормирование данных» для последующего использования.
• 3. Проведение интеллектуального анализа данных.

В данной работе предстоит разрешить случай мошенничества в организации по производству мебели.