АНАЛИЗ ФИНАНСОВЫХ МАХИНАЦИЙ В СОЦИАЛЬНЫХ СЕТЯХ

Социальные сети, классификация, угрозы

Компьютерные сети все шире применяются во многих областях жизни российского общества. Столь же быстро растет число преступлений, связанных с использованием сетевого доступа, множатся способы и формы совершения такого рода деяний. Отчетливо проявляется и тенденция возрастания размера наносимого ими ущерба. По оценкам специалистов МВД, каждый год через Всемирную паутину российские преступники похищают со счетов фирм около 450 млн долл. Количество преступлений, совершаемых в киберпространстве, растет пропорционально числу пользователей компьютерных сетей, и, по оценкам Интерпола, темпы роста преступности в глобальной сети Интернет являются самыми быстрыми на планете [32].

Интернет-мошенничество, по нашему мнению, является современной разновидностью традиционного мошенничества и представляет собой хищение чужого имущества либо приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, совершенное с использованием сети Интернет. Этот вид мошенничества имеет две составляющие: психологическую и технологическую [33]. Психологическая составляющая воздействует на значимые элементы мотивации потенциальной жертвы и побуждает ее к совершению действий в интересах мошенников. Такими элементами воздействия могут быть:

• 1) стремление к получению прибыли. Быстрое обогащение - основа большинства мошеннических предложений (например, инвестиционное мошенничество, финансовые пирамиды);
• 2) желание бесплатно получить некоторые платные услуги и товары (например, предложения неоплачиваемой сотовой связи и доступа в Интернет);
• 3) стремление к приобретению отдельных предметов, которые либо затруднительно, либо невозможно приобрести другими путями. Это способствует различному виду аукционного мошенничества и продажам несуществующих товаров и услуг;

4) отзывчивость и жалость. На основе этих элементов человеческой психики мошенники строят различные схемы попрошайничества (мнимый сбор средств для детского дома, на помощь неизлечимо больным, пострадавшим от катастроф и т.д.).

Технологическая составляющая дает современному мошеннику возможность, во-первых, донести необходимую информацию до потенциальной жертвы; во-вторых, обеспечить свою анонимность и безопасность; в-третьих, получить от жертвы деньги, не вступая с ней в непосредственный контакт. Мошенники в ходе проведения своих афер могут использовать следующие информационно-технические средства сети Интернет:

• 1. World Wide Web, или «всемирная паутина», - огромная составляющая сети Интернет, объединяющая миллионы веб-сайтов.
• 2. E-mail - электронная почта - популярная интернет-служба, которой пользуются миллионы жителей планеты, активно используется мошенниками для рассылки спама (массовой рассылки электронных сообщений без согласия их адресатов) и проведения фитинговых операций [34. С. 38-40].
• 3. BBS - система электронных досок объявлений, наиболее популярная в США и менее популярная среди отечественных пользователей.
• 4. Электронные платежные системы и виртуальные деньги. Особой привлекательностью среди российских мошенников пользуются такие системы, как Яндекс-деньги, Web-money.

Указанные средства не являются неизмененными, так как технологии развиваются и в сети постоянно появляются новые возможности, которыми могут воспользоваться мошенники. Важное значение имеют не только информационно-технологические возможности, но и те особенности, благодаря которым стало реальным их использование в качестве средств совершения преступления.

К ним можно отнести следующие:

• ? отсутствие постоянного и эффективного контроля за достоверностью представляемой информации, за корректностью сведений, рассылаемых по электронной почте и размещаемых объявлений на электронных досках и веб-сайтах;
• ? отсутствие действенной системы обмена информацией о жалобах пользователей сети Интернет;

• ? отсутствие механизма исполнения гражданско-правовых обязательств в сети Интернет. Являясь принципиально новым явлением, интернет-мошенничество имеет характерные признаки, которые выделяют его из всей массы преступных деяний. К ним можно отнести следующие:
• ? высокая степень латентности; - многообразие способов совершения преступлений; - транснациональный, глобальный характер деятельности;
• ? сложности и особенности в уголовно-процессуальном производстве, преимущественно на стадии досудебного рассмотрения, в том числе касающиеся сбора доказательств.

Социальная сеть (от англ, social networking service) - платформа, онлайн-сервис или веб-сайт, предназначенные для построения, отражения и организации социальных взаимоотношений. Очевидно, не следует забывать, что онлайн-сервисы, составляющие основу социальных сетей, формируются коммерческими организациями и группами в интересах извлечения прибыли. Очевидно также и то, что при построении социальных сервисов учитываются элементы методологического аппарата социальных сетей. Об этом можно судить, например, по схеме классификации социальных сетей, предложенной Чарльзом Хефлином [34]. Все социальные сети Ч. Хефлин разделяет на четыре группы:

• 1. A-сеть. Позволяет актору обозначить и выстроить свое нахождение в социальной сети как некоей вполне реальной социальной единицы с возможностью построения устойчивой социальной группы.
• 2. В-сеть. Позволяет актору обозначить и выстроить свое нахождение в социальной сети как некоей вполне реальной социальной единицы без возможности построения устойчивой социальной группы.
• 3. С-сеть. Позволяет актору сформировать новые отношения внутри А-сетей и В-сетей.
• 4. D-сеть. Вспомогательная сеть, предоставляющая инструментарий для построения и расширения функциональных возможностей отношений между акторами в сети Интернет.

С учетом указанных особенностей в [35] предлагается следующая классификация социальных сетей с позиций коммуникативности и доминирования.

1. Социальные сети с высокой доминантностью и высокой коммуникативностью.

• 2. Социальные сети с высокой связанностью и низкой доминантностью.
• 3. Социальные сети с низкой коммуникативностью и низкой доминантностью.
• 4. Социальные сети с низкой коммуникативностью и высокой доминантностью.

Основными признаками, характеризующими социальные сети, являются:

• ? совокупность акторов, выражающих позицию или тип отношений;
• ? наличие взаимосвязей, выражающих отношения (направленные или ненаправленные, с низкой или высокой доминантностью, единичные или множественные);
• ? наличие потока ресурсов между акторами;
• ? наличие горизонтальных связей, коалиций и кластеров.